证券从业资格

1.在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权：

单选题

A. 总行上海总部~||~分行营业管理部省会（首府）城市中心支行~||~副省级城市中心支行~||~地市级城市中心支行

2.《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

判断题

3.金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后,可提示当事人以免发生类似情况。（）

判断题

4.自然人的有效身份证件包括（）

多选题

A. 身份证~||~学生证~||~护照~||~工作证~||~临时居民身份证

5.金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（）

多选题

A. 客户职业年龄收入等基本信息~||~交易的可疑特征~||~客户的历史交易情况~||~关联客户基本信息和交易情况

6.各法人行社提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户、交易进行持续监测，仍不能排除洗钱嫌疑且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。（）

判断题

7.为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务,需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。（）

判断题

8.根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为：

单选题

A. 中国人民银行工作证~||~中国人民银行执法证~||~中国人民银行入门证~||~中国人民银行调查证

9.金融机构要按年制定培训计划和宣传计划。（）

判断题

10.可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（）

判断题

11.离析阶段是洗钱的关键环节。

判断题

12.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？

单选题

A. 承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定~||~在包括银行证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能~||~对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核~||~反洗钱资金监测

13.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（）。

多选题

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。~||~客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。~||~客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。~||~客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

14.银行业金融机构收缴的假币，由中国人民银行与公安机关共同销毁，任何部门不得自行处理。（）

判断题

15.代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

判断题

16.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 客户身份识别是一个持续的过程~||~客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中~||~客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成~||~客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

17.根据反洗钱法规定，保险公司下列（）行为将受到处罚。

多选题

A. 未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的~||~未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的~||~违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的~||~未按照规定报告大额交易和可疑交易的

18.按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。

判断题

19.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。

判断题

20.在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。

判断题