证券从业资格

1.在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免于处理~||~开除处理

2.根据《党政领导干部选拔任用工作条例》，民主推荐包括（），推荐结果作为选拔任用的重要参考，在一年内有效。

多选题

A. 会议推荐~||~领导推荐~||~个别谈话推荐~||~集体谈话推荐

3.代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。（）

判断题

4.在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，符合年龄要求的是（）。

单选题

A. 12岁以上~||~14岁以上~||~16岁及以上~||~18岁及以上

5.内部控制的设计有效性，是指为实现控制目标所必需的内部控制要素都存在并且设计恰当。（）

判断题

6.下述内容，属于固定资产管理的内容有（）。

单选题

A. 固定资产的分类和计价~||~固定资产的折旧~||~固定资产的增减变动管理~||~固定资产减值

7.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付什么？

单选题

A. 存款~||~应付款~||~个人储蓄存款本金和利息~||~所有存款本金和利息

8.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列（）行为的，给予有关责任人员降级(职)至开除处分。

多选题

A. 未经批准擅自开工或者购置建设项目的~||~在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的~||~开标前向利害关系人泄露标底的~||~建设工程项目的有关档案资料未按规定进行保管的

9.王某向银行借款10万元，因资金周转困难无力到期偿还，向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷(借新还旧)，并由好友周某提供保证担保，但均未告知周某新借款的真实用途，周某如何承担保证责任？

单选题

A. 周某应当承担全部保证责任~||~周某不承担保证责任~||~周某承担一半的保证责任~||~周某只对贷款利息承担保证责任

10.不良贷款大幅上升，且农商行不良贷款率大于（）、农信社不良贷款率大于（）的，相关高级管理人员停职清收，停职清收时间原则上为半年，情况特殊的延期半年，无法按时按质完成清收任务的，视情况给予降职、免职处理。

单选题

A. 4%(含);9%(含)~||~6%(含);12%(含)~||~8%(含);15%(含)~||~10%(含);18%(含)

11.以下（）项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定。

多选题

A. 不准虚增虚减收入和支出~||~不准超比例超标准列支成本费用，巧立名目滥发工资奖金津贴加班费福利或实物~||~不准公车私用私车公养~||~不准违规提供印章凭证钥匙或者泄露密码信息

12.境外分支机构内控评价注重结合驻在国(地区)的监管规定，按照从他监管的原则合理保证内部控制目标的实现。（）

判断题

13.以下哪些项目是监管评级为四级的机构可以投资的____

多选题

A. 信托产品~||~资管计划~||~以债券为标的的资产回购~||~国债

14.内部控制应当包括的要素（）。

单选题

A. 外部环境~||~风险识别与评估~||~岗位制度

15.商业银行实施有条件授信时应当遵循____的原则。

单选题

A. 先实施授信后落实条件~||~先落实条件后实施授信~||~两者同时进行~||~以上均不对

16.存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的,依照（）的规定予以处罚。(《个人定期存单质押贷款办法》第24条)

单选题

A. 《金融违法行为处罚办法》~||~《中华人民共和国人民银行法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国银行业监督管理法》

17.根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.

单选题

A. 客户身份识别制度~||~客户身份资料和交易记录保存制度~||~大额教益和可疑交易报告制度~||~反洗钱内部控制制度

18.查询已经完成审批流程的贷款业务，进入“综合信息查询>审批流程情况查询>融资业务审批情况查询>完成业务流程跟踪”模块，选择客户代码、流程种类、地区名称，输入“起始日期”、“截止日期”，点击“查询”，选择需要查询的业务记录，可以跟踪该笔业务的（）

单选题

A. 完成业务流程明细(主流程和辅助流程)，展示各级处理意见~||~业务参考信息~||~电子审批书信息

19.出纳工作库房管理的“六无”是什么？

填空题

20.已知某公司上年末资产总额3000万元，年末资产总额3072万元，请问该公司总资产增长率为多少？

填空题