证券从业资格

1.邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循（）原则。

单选题

A. 利润最大化~||~销售量最大化~||~销售适用性~||~销售可行性

2.电话银行注册客户最多可设置（）个转入方账户。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~10

3.房屋及建筑物的局部修缮属于固定资产大修理范围。（）

判断题

4.审查现金流量的重点是（）

单选题

A. 经营活动产生的现金流量~||~投资活动产生的现金流量~||~筹资活动产生的现金流量~||~销售活动产生的现金流量

5.下列哪些存款可以被冻结（）。

单选题

A. 银行承兑汇票保证金~||~单位住房公积金账户中的存款~||~工会经费账户中的存款~||~信用证保证金

6.银行服务收费包括政府指导价的收费项目和自行定价的收费项目。（）

判断题

7.应收账款必须符合以下条件（）：

单选题

A. 应收账款权属清楚，没有瑕疵，销货方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内，最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上，且为分期付款方式的应收账款，还款期限可延长至3年。

8.设立商业银行的申请经审查符合规定的,申请人应当填写正式申请表,并提交任职的董事、高级管理人员的资格证明、股东名册及其出资额、股份、经营方针计划和下列哪些文件资料？

多选题

A. 章程草案~||~可行性研究报告~||~法定验资机构出具的验资证明~||~持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料~||~营业场所安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

9.现阶段我国短期资金市场是指（）。

单选题

A. 货币市场~||~资本市场~||~股票市场~||~债券市场

10.柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？

填空题

11.在抵押贷款的合同期间，抵押财产必须保险，且保险的第一受益人是（）

单选题

A. 抵押人~||~贷款银行~||~借款人~||~担保人

12.公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。

判断题

13.商业银行应当建立表外业务（）制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制，对风险的计量、限额和报告等情况进行再评估。

填空题

14.在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，符合年龄要求的是（）。

单选题

A. 12岁以上~||~14岁以上~||~16岁及以上~||~18岁及以上

15.以下哪项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定（）

多选题

A. 不准截留收入私设小金库，进行账外经营~||~不准挪用公款以收抵支白条抵库~||~不准违规购置和处置固定资产~||~不准使用未经验收或验收不合格的建设项目

16.客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是（）。

单选题

A. 基金TA账户开户~||~基金转托管交易~||~基金TA账户销户~||~基金分红方式变更

17.商业银行主要股东持有或控制商业银行（）以上股份或表决权。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

18.风险为本(RiskBasedApproach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。（）

判断题

19.应收账款质押的登记机构是哪个？

单选题

A. 工商行政管理部门~||~公证机关~||~债权单位~||~人民银行信贷征信机构~||~银监部门

20.额度存续期是指额度生效之日起至额度下单笔贷款最后到期日止的最长期限，初步设定为（）年，单笔贷款的到期日必须在额度存续期内，但可以超过额度循环使用期。

单选题

A. 8~||~10~||~12~||~14