证券从业资格

1.下列关于存本取息存款的说法,正确的是（）。

单选题

A. 约定取息日未取利息的，只能到期一并支取~||~逾期取息时，逾期利息按活期计息~||~每次取息金额根据本金和取息间隔计算得出，保留至分位~||~取息日必须大于或等于约定取息日

2.基金消费者可以对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（）

判断题

3.在邮储员工违规行为处理中，可在规定的处理幅度内从轻处理的情形包括（）。

单选题

A. 初次或者过失违规，情节较轻的~||~认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果发生的~||~主动检举揭发他人的违规行为，并且查证属实的~||~主动追缴或赔偿因违规所造成的损失的

4.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致;贷款科目、（）、利率、借款金额等是否正确，是否与借款合同相符等。

单选题

A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号

5.下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一（）。

单选题

A. 加强对风险管理人员的管理~||~加强对一线重点岗位的管理~||~加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力

6.中级人民法院管辖的第一审民事案件有哪些？（）

多选题

A. 重大涉外案件~||~在全国有重大影响的案件;~||~在本辖区有重大影响的案件;~||~最高人民法院确定由中级人民法院管辖的案件。

7.总行统一系统操作、统一业务产品、统一管理要求的规章制度，如非必要，分、支行不得再制定相应实施细则。（）

判断题

8.数字证书认证方式企业客户单笔交易限额为（），日累计限额为1000万元。

填空题

9.有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.

判断题

10.停用的业务印章，除汇票专用章、结算专用章外，其他业务印章预留印模后，依照刻制管理权限，于（）内逐级上缴有权刻制行的会计结算部门.

单选题

A. 半个月~||~1个月~||~2个月~||~3个月

11.邮政储蓄银行营业机构为特殊需求客户办理（）小面额人民币支取业务，应执行预约制度。

单选题

A. 10元以下~||~10元以下(含10元)~||~100元以下~||~100元以下(含100元)

12.起诉状应当记明下列事项：（）

多选题

A. 原告的姓名性别年龄民族职业工作单位住所联系方式，法人或者其他组织的名称住所和法定代表人或者主要负责人的姓名职务联系方式;~||~被告的姓名性别工作单位住所等信息，法人或者其他组织的名称住所等信息;~||~诉讼请求和所根据的事实与理由;~||~证据和证据来源，证人姓名和住所。

13.根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：（）。

单选题

A. 全面性原则~||~成本导向原则~||~制衡性原则~||~重要性原则

14.商业银行应披露下列公司治理信息：（）

多选题

A. 年度内召开股东大会情况。~||~董事会的构成及其工作情况。~||~监事会的构成及其工作情况。~||~高级管理层成员构成及其基本情况。

15.大额普通汇兑业务汇款金额起点由中国人民银行规定，并根据管理需要进行调整，低于起点金额（）的跨行普通汇款业务需通过小额支付系统办理。

单选题

A. 1万元~||~2万元~||~3万元~||~5万元

16.商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少？

单选题

A. 8%~||~15%~||~20%~||~10%

17.交易发起部门应当遵循“了解你的客户”原则，主动收集交易对方信息，确定交易对方是否为我行关联方。（）

判断题

18.在对机构进行抽样时，可重点关注内部管理混乱、近两年检查发现有重大风险隐患、新开办的或有特色业务的分支机构。（）

判断题

19.对于系统数据信息错误，影响数据质量或业务正常办理的，要及时上报（），申请总行授权修改。

单选题

A. 数据变更~||~解控申请~||~地区总帐~||~利息总账

20.商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的____和强制休假制度。

单选题

A. 岗位调整~||~人员调整~||~岗位轮换~||~人员轮换