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银行合规考试998道题

1.广东省农村合作金融机构职级体系有哪些部分组成。()

多选题

A. 行员等级~||~岗位类别~||~职位等级~||~专业序列

2.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定,以下说法正确的是()。

多选题

A. 赠送纪念品要以宣传农合机构展示企业文化为主~||~各机构不得以各种名义向下属单位或者其他单位转嫁业务招待费~||~会议费包括住宿费场租费文件资料印刷费购置办公设备等~||~接待对象在10人以内的,陪餐人数不得超过3人;超过10人的,不得超过接待对象人数的三分之一。

3.根据《商业银行法》规定,不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个?

单选题

A. 张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚~||~王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理~||~李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人~||~赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿

4.邮储银行2009年合规风险政策是什么?

填空题

5.本行的关联人不包括()

单选题

A. 董事~||~监事~||~高级管理人员~||~持有本行5%以上股份的股东~||~有权决定贷款的人员

6.农合机构绩效考核工作应遵循以下哪些原则。()

多选题

A. 稳中求进~||~合规引领~||~分类考核~||~突出风险

7.由于银行内部控制不严等导致操作失误,从而造成银行贷款损失的风险是()

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~操作风险~||~流动性风险

8.关于统一授信管理,以下说法正确的是____

多选题

A. 银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)票据承兑和贴现透支债券投资特定目的载体投资开立信用证保理担保贷款承诺,以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。~||~特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。~||~在全面覆盖各类授信业务的基础上,银行业金融机构应确定单一法人客户集团客户以及地区行业的综合授信限额。~||~综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。~||~银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围,合理设定同业客户的风险限额,全口径监测同业客户的风险暴露水平。

9.不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件,将在其他控制环节中酌情扣分。()

判断题

10.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的()。

单选题

A. 全年按360天,每月按30天,不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取,以后来取,超过原定存期的部分,一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的,以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日,以对年对月对日为准;

11.以下对不良资产管理委员会的权利及义务说法正确的是()。

多选题

A. 对不良资产管理委员会审议的需表决的事项享有表决权~||~对经不良资产管理委员会审议批准的事项落实情况享有质询权~||~秉公办事,严格按照审议程序和相关政策进行审议~||~对提交不良资产管理委员会审议的事项发表意见

12.商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,哪个机构可以对该银行实行接管?

单选题

A. 人民银行~||~其他商业银行~||~国务院银行业监督管理机构~||~其他金融机构

13.下列存款不得对外出具存款证明()。

单选题

A. 已被县级以上司法机关冻结止付的存款~||~已被挂失的存款~||~存款人死亡,申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款~||~活期储蓄存款

14.()储蓄存款是存款时不限定存期,可随时存取的产品。

填空题

15.在规章制度管理办法中,试行或暂行期届满()仍未公布正式版本或发布废止通知的,制度牵头管理部门可督促制度归口管理部门限期完成修订。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

16.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定,以下符合招待费和赠送纪念品标准的包括()

多选题

A. 各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品,分别按每人次不超过300元控制~||~开展外事活动宴请或赠送纪念品,分别按每人次不超过400元控制~||~国内公务招待活动赠送纪念品,分别按每人次不超过300元控制~||~各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品,分别按每人次不超过400元控制

17.按实物形态分类,下述具体类别中()属于固定资产。

单选题

A. 出纳机具~||~安全防卫设施~||~办公机具器具~||~其他固定资产

18.以下哪几项符合《中华人民共和国统计法》的规定()

多选题

A. 统计工作应当接受社会公众的监督~||~统计调查制度应当对调查目的调查内容调查方法调查对象调查组织方式调查表式统计资料的报送和公布等作出规定。~||~统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的国家秘密商业秘密和个人信息,应当予以保密。~||~提供不真实或者不完整的统计资料,迟报拒报统计资料。

19.某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元,经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记,银行发放了贷款20万元后,某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋, 如果某甲要求继续借款30万元,银行对30万元有抵押权吗?

单选题

A. 有抵押权~||~没有抵押权~||~与他人按比例享有抵押权

20.2017年银监会开展的三违反行为专项治理工作中的“三违反”指的是____

多选题

A. 违反金融法律~||~违反监管规则~||~违反政治纪律~||~违反内部规章

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