首页>题库>银行合规考试
1.以下哪一项是组建农村商业银行申请筹建工作流程及责任分工的第一步工作流程()
单选题A. 履行法律程序前的准备工作~||~履行法律程序~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改
2.对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些?
填空题3.检查人员在检查过程中发现被查单位存在违规行为以及对检查结论有重要影响的检查事项,可不编写检查日记,而直接编制检查工作底稿。()
判断题4.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,网点在办理机构客户的理财业务签约交易时,应注意的事项有()。
单选题A. 一个机构只能签约一次~||~只可在单位结算账号开户网点做~||~单位银行结算账户中仅一般户和基本户才能办理签约交易~||~开户时尽量输入完整的客户信息,经办人1的信息必须输入
5.在网点合规检查中,接收《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题整改意见书》的单位对整改意见有异议的,应自收到整改意见书后10个工作日内在系统中录入(),向检查派出单位或上一级网点合规检查部门申请复议。
单选题A. 《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查问题复议书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查汇总报告书》~||~《中国邮政储蓄银行网点合规检查事问题整改意见书》
6.有关农合机构的禁止关联交易,描述正确的是()
多选题A. 农合机构不得向关联方发放无担保贷款,不得以优于其他客户的条件向关联方提供授信~||~农合机构不得接受本机构的股权作为质押提供授信~||~农合机构不得为关联方的融资行为提供担保,但关联方以银行存单国债提供足额反担保的除外~||~本机构的一笔关联交易被否决后,在一年内不得就同一内容的关联交易进行审议
7.担保法规定的担保方式为保证、抵押、质押、留臵和定金.
判断题8.检查工作基本流程包括检查计划、检查准备、检查实施、后续管理四个部分。()
判断题9.我行的内控合规部门受理协查后,涉密协查也需通过ICCS系统(内控合规管理信息系统)向相关部门发送协助提供信息函件。()
判断题10.下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撤职至开除处分,或者解除劳动合同”的情形是()。
单选题A. 丢失重要空白凭证的,丢失大量已打印的取款通知单的,丢失手工网点汇款杜甫补录凭证的~||~在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的~||~提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款的~||~授权人不严格履行授权责任,对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的
11.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的()。
单选题A. 全年按360天,每月按30天,不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取,以后来取,超过原定存期的部分,一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的,以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日,以对年对月对日为准;
12.下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位,说法错误的是()。
单选题A. 邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负责会计核算的人员~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与会计稽核岗兼任兼任~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心主任兼~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心结算管任理岗兼任
13.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门,履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责,督促、推动职能部门尽职监督工作。()
判断题14.哪些情况下,需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的,用人单位提前三十日向工会或者全体职工说明情况,听取工会或者职工的意见后,裁减人员方案经向劳动行政部门报告,可以裁减人员。()
多选题A. 依照企业破产法规定进行重整的~||~生产经营发生严重困难的~||~企业转产重大技术革新或者经营方式调整,经变更劳动合同后,仍需裁减人员的~||~其他因劳动合同订立时所依据的客观经济情况发生重大变化,致使劳动合同无法履行的。
15.农信社要坚守支农支小定位,新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于()。
单选题A. 30%;~||~50%;~||~70%;~||~80%;
16.本行不良贷款责任追究时,根据责任人蓄意,故意,失职,失误等四种性质,给予相应的行政处理。
判断题17.临时贷款管理应遵循()的原则
单选题A. 款到收回~||~锁定用途~||~全程监控~||~落实还款
18.员工不得将哪些资料对外传播?
填空题19.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督?
填空题20.借款人应当在贷款到期前,向贷款人申请贷款展期。是否展期由()决定。
单选题A. 借款人~||~贷款人~||~保证人~||~借款人与贷款人协商
Copyright © 昊元综合学习与考试平台 保定昊元电气科技有限公司版权所有 2021,All Rights Reserved
经营许可证编号: 冀B2-20210069号 备案号: 冀ICP备19021638号