证券从业资格

1.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分处理：（）

多选题

A. 乱挤乱摊成本擅自提高开支标准扩大开支范围的~||~截留转移业务收入，虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~虚列成本套取资金的

2.中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.

单选题

A. 国务院~||~国务院总理~||~全国人民代表大会常务委员会~||~全国人民代表大会

3.在邮储员工违规行为处理中，情节严重或后果严重的情形包括（）。

单选题

A. 违规后逃匿的~||~隐瞒违规行为的事实真相或者伪造隐匿篡改毁灭有关证据的~||~授意指使强令胁迫他人隐瞒违规行为的事实真相或者伪~||~阻挠和抗拒调查处理或整改的造隐匿篡改毁灭有关证据的

4.下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些

单选题

A. 人民检察院~||~公安机关~||~审计机关~||~海关

5.单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~50%

6.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

7.银行业金融机构应当建立并完善____、____制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部理制度。

单选题

A. 统一授信统一授权~||~分级授信分级授权~||~分级授信统一授权~||~统一授信分级授权

8.合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。（）

判断题

9.告诫、通报批评，这两种员工违规行为处理方式属于（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

10.应收账款必须符合以下条件（）：

单选题

A. 应收账款权属清楚，没有瑕疵，销货方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内，最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上，且为分期付款方式的应收账款，还款期限可延长至3年。

11.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 赠送纪念品要以宣传农合机构展示企业文化为主~||~各机构不得以各种名义向下属单位或者其他单位转嫁业务招待费~||~会议费包括住宿费场租费文件资料印刷费购置办公设备等~||~接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过3人;超过10人的，不得超过接待对象人数的三分之一。

12.下列描述中，属于总行的固定资产管理职责和权限的有（）。

单选题

A. 负责编制全行固定资产管理办法和固定资产目录~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算并上报董事会审批~||~负责提出全行固定资产年度投资预算，并上报董事会~||~分解下达固定资产年度投资预算指标，并监督检查审批落实情况

13.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

14.按照《中国邮政储蓄银行规章制度管理办法(2014年版)》规定，制定、修订规章制度应当送制度牵头管理部门审查。（）

判断题

15.开户行主办客户经理应将抵押登记他项权力证书、止付证明、质押登记他项权利证明、质物权属证明、抵(质)押物清单等交（）入库保管。

单选题

A. 主办客户经理~||~有权签批行信贷管理部门~||~开户行客户部门~||~开户行会计部门

16.“外汇买卖”科目属于（）。

单选题

A. 资产类科目~||~负债类科目~||~共同类科目~||~表内科目

17.商业银行贷款，借款人应当提供担保 ,但经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保.

判断题

18.贷款资金支付应坚持什么原则？

填空题

19.下列不属于违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情凶严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或解除劳动合同的情形是（）。

单选题

A. 未取得客户授权，查询客户人行征信记录的~||~将客户人行征信查询结果用于非规定用途倒卖客户征信信息的~||~催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼执行时效的~||~将申请表交给他人或雇佣他人代为营销的

20.商业银行应当建立表外业务（）制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制，对风险的计量、限额和报告等情况进行再评估。

填空题