证券从业资格

1.尽职监督是指商业银行各级机构职能部门按照职责分工，对下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。（）

判断题

2.承兑汇票保证金比例原则上不低于（）%，优质客户可适当降低，但不得低于（）%。

单选题

A. 70;50~||~60;50~||~60;30~||~70;30

3.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-支付结算分册(2013年版)》规定，支取金额在2.5万元人民币(含)至20万元人民币(不含)以下的，由网点（）授权审批。

单选题

A. 业务主管~||~行长~||~风险经理~||~负责人

4.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

5.对于系统数据信息错误，影响数据质量或业务正常办理的，要及时上报（），申请总行授权修改。

单选题

A. 数据变更~||~解控申请~||~地区总帐~||~利息总账

6.从商业银行税后利润中分配的项目是哪一项？（）

单选题

A. 业务管理费~||~营业税~||~弥补以前年度亏损~||~利息支出

7.以下哪些属于债委会的主要职责？（）

多选题

A. 建立信息沟通机制，及时交流分析客户经营管理信息和授信管理情况，分析授信风险和防范措施~||~充分协商并确定对客户的共同授信策略及最高授信额度~||~研究制定化解风险方案或应急预案~||~协调处理各成员关系，研究落实会议重要事项~||~执行向监管部门和银行业协(公)会的报告制度

8.薪酬管理制度一般应包括以下哪些内容。（）

多选题

A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准~||~基本薪酬的档次分类及晋级办法~||~绩效薪酬的档次分类及考核管理办法~||~中长期激励及特殊奖励的考核管理办法

9.当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任？

单选题

A. 免除保证责任~||~只对贷款本金承担保证责任~||~只对贷款利息承担保证责任~||~对全部债务承担保证责任

10.授信审批书原则上应包含（）

单选题

A. 最高授信额度及各分项授信额度~||~融资品种融资限额融资期限~||~担保方式~||~授信使用条件和管理要求等

11.兴业银行内部控制评价工作中，由（）开展独立再评价，编制兴业银行内控评价报告并对外披露。

单选题

A. 法律与合规部~||~审计部~||~风险管理部~||~监事会

12.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督？

多选题

A. 执行有关存款准备金管理规定的行为~||~执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为~||~执行三个办法一个指引的行为~||~执行有关外汇管理规定的行为~||~执行有关反洗钱规定的行为

13.风险为本规则为辅是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法。（）

判断题

14.市场风险可以分为____

多选题

A. 利率风险~||~汇率风险~||~操作风险~||~商品价格风险

15.合规建设的主要内容不包括（）。

单选题

A. 形式多样的市场调研~||~完善合理的规章制度~||~及时有效的培训~||~构建积极向上的企业合规文化

16.商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（）

判断题

17.农村合作金融机构实行（）

多选题

A. 独立核算~||~自主经营~||~自负盈亏~||~自担风险

18.根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法？(2013年1.0版)》，办理现金出纳业务时，下列说法不正确的是（）。

单选题

A. 现金出纳业务各环节操作应坚持双人作业原则~||~现金尾箱贵金属及其它重要物品办理交接时，交接双方必须签字确认~||~严禁挪用库款白条抵库，实物作业必须在监控下进行~||~可以办理现金实物出入库，再补办手续

19.内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。（）

判断题

20.重大关联交易严格按照严格规定提交董事会或者股东大会审议通过后，应按照行内外信息披露管理要求，（）地履行对外信息披露业务。

单选题

A. 及时准确完整~||~真实完整~||~及时准确~||~真实准确