证券从业资格

1.按照投资方向分类，银行理财产品可分为（）。

多选题

A. 固定收益类~||~现金管理类~||~结构性产品~||~代客境外理财类

2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。

单选题

A. 代理基金~||~储蓄国债(电子式)~||~凭证式国债~||~人民币理财产品

3.对账范围包括（）。

单选题

A. 单位客户对账~||~系统内对账~||~外部机构对账~||~以上均不是

4.贷款资金支付应坚持什么原则？

填空题

5.下列描述中，属于董事会的固定资产管理职责和权限的有（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

6.银行员工日常生活中禁止参与以下活动。（）

多选题

A. 经商办企业~||~大额举债~||~涉黄涉赌涉毒~||~买卖股票

7.下列关于风险的说法中,不正确的是（）。

单选题

A. 没有风险就没有收益~||~风险不等同于损失本身~||~风险是未来结果出现收益或损失的不确定性~||~风险和损失是一种状态

8.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

9.在内控合规管理信息系统中，检查人员必须先接受项目责任书，并将该检查项目选为默认项目后才能进行检查操作。（）

判断题

10.下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的~||~持有保留他人银行卡(折)的~||~未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的~||~代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写更改不实勾选的

11.王某向银行借款10万元，因资金周转困难无力到期偿还，向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷(借新还旧)，并由好友周某提供保证担保，但均未告知周某新借款的真实用途，周某如何承担保证责任？

单选题

A. 周某应当承担全部保证责任~||~周某不承担保证责任~||~周某承担一半的保证责任~||~周某只对贷款利息承担保证责任

12.（）适用于非持续经营条件下的企业以及仍在持续经营但不具有稳定净现金流或净现金流很小的企业，而不适用于企业资产庞大或分布广泛的项目和不良债权与企业总资产的比率相对较小的项目。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

13.境内个人购汇可用于（）。

单选题

A. 出境旅游;~||~探亲会亲;~||~境外就医;~||~自费留学

14.借款企业申请贷款时，应当在信用社开立（）或一般存款帐户。

填空题

15.根据贷款贷款风险十二级分类管理办法，若贷款为表外业务垫款，则其分类结果不得优于（）。

单选题

A. 关注一级(五级)~||~次级一级(八级)~||~正常一级(一级)~||~损失级(十二级)

16.各职能部门于每年12月底前上报检查需求，内控合规部门要对其进行统筹整合并形成年度检查计划。这个阶段的统筹重点是检查内容、时间及重点的统筹。（）

判断题

17.根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。（）

判断题

18.客户发生（）情况之一，应及时调减最高综合授信额度。

单选题

A. 经营环境发生重大变化，新颁布的法律法规可能对其产生重大负面影响。~||~信用等级下降。~||~面临重大诉讼事项(诉讼金额超过客户净资产30%)。~||~主要产品供不应求，需要扩大生产经营规模。

19.检查验证是指检查人员根据检查方案要求,采用适当的检查方法和技术，对被查单位提供的资料进行审查,现场查验相关业务实际运行状况的过程。（）

判断题

20.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线