证券从业资格

1.内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。（）

判断题

2.房地产开发贷款的贷后管理主要做到（）。

单选题

A. 认真执行限制性条款~||~加强资金监管~||~细化收贷计划~||~加强非现场监测和现场检查

3.邮储银行总行对单一客户集团客户最低为（）亿元及以上(含)的公司授信业务，属于其大额度资金运作事项。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

4.根据《银行业从业人员职业操守》的规定,银行业从业人员在业务活动中,要以客 3 户为中心,主动帮助客户规避金融、外汇监管规定。

判断题

5.下列不属于“违反代收业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品数据交接不规范~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

6.（）指领导者在其工作分工中，分管与直接存在风险的岗位、环节、领域或业务等相关联、相制约工作，对造成的风险或不良后果负连带管理责任。

单选题

A. 主要责任~||~分管责任~||~相关责任~||~间接责任

7.以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。

单选题

A. 遇利率调整，不分段计息，利随本清;~||~存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息;~||~未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息;~||~遇利率调整，应分段计息。

8.声誉事件是指引发商业银行（）的相关行为或事件。

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~声誉风险~||~操作风险

9.尽职监督是职能部门职责的基本内容和应有之义，是职能部门应当履行的管理职责。（）

判断题

10.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，网点在办理机构客户的理财业务签约交易时，应注意的事项有（）。

单选题

A. 一个机构只能签约一次~||~只可在单位结算账号开户网点做~||~单位银行结算账户中仅一般户和基本户才能办理签约交易~||~开户时尽量输入完整的客户信息，经办人1的信息必须输入

11.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。（）

判断题

12.下列哪一项不属于固定资产的计价方法（）。

单选题

A. 按原始价值计价~||~按净值计价~||~按重置完全价值计价~||~按市场价格计价

13.下列选项中关于挂失办理范围的说法，正确的有（）。

单选题

A. 凭证的正式挂失应在账户开户网点办理~||~大额挂失及其后续处理必须在开户网点办理~||~凭证密印双挂失及其后续处理必须在开户网~||~活期存折和绿卡对应的密码挂失可在全国任点办理一联网网点办理

14.以下商业银行与关联方之间发生的事项中，属于关联交易的包括（）。

多选题

A. 向股东发放10万元贷款~||~承兑股东2000万元商业汇票(保证金比例为50%)~||~无偿对股东单位会计人员培训~||~购买IT股东500万元的电子设备~||~向股东转让20000元不良贷款

15.设立商业银行的申请经审查符合规定的,申请人应当填写正式申请表,并提交任职的董事、高级管理人员的资格证明、股东名册及其出资额、股份、经营方针计划和下列哪些文件资料？

多选题

A. 章程草案~||~可行性研究报告~||~法定验资机构出具的验资证明~||~持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料~||~营业场所安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

16.根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银)办发[2013]639号)，总分行各主要业务部门负责分析评估本业务条线合规风险状况，收集合规风险信息并及时报送同级行内控合规部门。（）

判断题

17.下列不属于固定资产中小修理范围的有（）。

单选题

A. 房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程~||~电器设备通信设备和运输工具进行全部拆卸，更换和修复全部磨损零件~||~房屋及建筑物的局部修缮~||~电器设备通信设备及运输工具局部检修更换部分零件排除障碍清洗设备

18.以下哪些业务是监管评级三级的机构可以开办的？（）

多选题

A. AA+级债券投资~||~非保本理财~||~信托产品~||~以票据为标的的资产回购

19.下列属于“违反档案管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定保管借阅销毁档案的~||~故意损毁或因重大过失遗失档案的~||~伪造变造偷换隐匿重要档案材料的~||~擅自将档案出卖赠与或转让他人的

20.残缺污损的人民币,由中国人民银行负责（）.

多选题

A. 兑换~||~收回~||~销毁~||~修复