证券从业资格

1.开发商必须取得以下证件才可使用房地产开发贷款（）

多选题

A. 建设用地规划许可证~||~房地产开发企业资质证书~||~国有土地使用证~||~建筑工程施工许可证

2.审查现金流量的重点是（）

单选题

A. 经营活动产生的现金流量~||~投资活动产生的现金流量~||~筹资活动产生的现金流量~||~销售活动产生的现金流量

3.信贷监管员有下列（）行为之一的，给予经济处罚;情节严重的给予通报批评、或警告至记过纪律处分。

单选题

A. 未按规定对大额授信客户进行风险监管，并进行风险分析发布客户风险分析报告和相关信息;~||~未按规定对下级行大额授信客户风险监管进行自律监管;~||~隐瞒问题或发现预警信号未及时报告，造成风险加大或信贷资产损失的;~||~未及时发现重大风险预警信号的。

4.风险控制到位是指整改责任部门或单位已全部终止或纠正了相关行为。（）

判断题

5.下哪些事项可引发商业银行操作风险。（）

多选题

A. 不完善或有问题的外部程序~||~不完善或有问题的内部程序~||~员工和信息科技系统~||~外部事件

6.股东入股农合机构合法资金来源包括（）

单选题

A. 自有资金;~||~委托资金;~||~债务资金;~||~理财资金;

7.薪酬管理制度一般应包括以下哪些内容。（）

多选题

A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准~||~基本薪酬的档次分类及晋级办法~||~绩效薪酬的档次分类及考核管理办法~||~中长期激励及特殊奖励的考核管理办法

8.新布放、需要变更参数或需要撤除的自动柜员机，其所属县级农信联社，应提前（）天提交《河北省农村信用社自动柜员机入网/变更登记表》。

填空题

9.以经济适用房、房改房用于抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的（）。

单选题

A. 30%~||~40%~||~50%~||~60%

10.下列哪些行为违反了《人民银行法》？

多选题

A. 伪造变造人民币~||~持有使用伪造变造的人民币~||~不小心毁损人民币~||~在宣传品出版物上使用人民币图样

11.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

12.商业银行财务会计报告由（）组成。

多选题

A. 会计报表~||~会计报表附注~||~董事长出具意见~||~财务情况说明书

13.邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循（）原则。

单选题

A. 利润最大化~||~销售量最大化~||~销售适用性~||~销售可行性

14.中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.

单选题

A. 国务院~||~国务院总理~||~全国人民代表大会常务委员会~||~全国人民代表大会

15.自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持（）交接制度。

填空题

16.商业银行内部控制要达到的目标是什么（）

单选题

A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行~||~确保风险管理体系的有效性~||~确保商业银行资金安全~||~确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现~||~确保业务记录财务信息和其他管理信息的及时真实和完整

17.处所向派出行领取现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

18.商业银行信贷营销的出发点和归宿是（）

单选题

A. 客户~||~效益~||~利润~||~资金安全

19.在下列因素中，不属于影响结构性理财计划的经济因素是（）

单选题

A. 失业率~||~经济增长率~||~理财目标~||~通货膨胀水平

20.在员工违规行为处理中，“国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化对邮储银行资产质量形成重大影响，但积极采取相关措施的”情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免于处理~||~开除处理