证券从业资格

1.2000年，农业银行在国内银行中率先开展了对各级分支机构的内部控制评价，标志着农业银行的内部管理和风险控制进入了一个新的发展时期。（）

判断题

2.客户查询包括（）

单选题

A. 一般客户查询~||~保证人客户查询~||~按贷款余额客户查询

3.贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

多选题

A. 贷款调查审查未尽职的~||~未按规定建立执行贷款面谈借款合同面签制度的~||~借款合同采用格式条款未公示的~||~未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位~||~支付管理不符合本办法要求的

4.本行抵债资产处臵原则上应采用公开拍卖方式进行。

判断题

5.项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。（）

判断题

6.在邮储员工违规行为处理中，可免予处理的情形包括（）。

单选题

A. 已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件鉴章票据支付凭证存单(折)卡本外币等，~||~已按制度规定完成尽职调查审查管理，仍形成风险或损失的形成风险或损失的~||~有证据证明，对授意指使强令胁迫其违规有抵制行为并~||~有证据证明，发现案件事故前，已指出问题隐患或发出整向上级报告的改建议，并向本行领导和上级行主管部门报告的

7.农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起（）个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前（）个月向决定机关提交筹建延期报告。

单选题

A. 6个月，1个月~||~6个月，2个月~||~3个月，1个月~||~3个月，2个月

8.（）岗位对授信业务程序的合规性负责，在流程中认真审核授信业务发起、调查等各环节的合规性，授信结果的准确性等。

单选题

A. 授信调查~||~授信审查~||~授信审核~||~授信审定

9.对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构，按照“五类行”处理。（）

判断题

10.中国人民银行为执行货币政策 ,可以运用下列哪些货币政策工具？

多选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~确定中央银行基准利率~||~为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现~||~向商业银行提供贷款~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

11.当商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，可以对该银行实行接管的机构是____

单选题

A. 银监会~||~中国银行业协会~||~中国人民银行~||~其他商业银行

12.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

13.对设定的质物，在质押期届满之前，贷款人不得擅自（）。

单选题

A. 拍卖~||~处分~||~变现~||~转让

14.柜员按操作级别可划分为运行管理员、业务管理员、（）(领导、综合员和操作员)。

单选题

A. 调查人~||~审查人~||~业务柜员~||~签批人

15.在具体对内部控制缺陷进行认定时，应考虑采用定性标准与定量标准相结合的方法予以综合确定。（）

判断题

16.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。

单选题

A. 个人储蓄~||~机构储蓄~||~个人结算~||~对公结算

17.本行不良贷款责任追究时，根据责任人蓄意,故意,失职,失误等四种性质，给予相应的行政处理。

判断题

18.金融监管部门反洗钱领导小组的组建，标志着我国金融监管部门反洗钱协调机制正式建立。（）

判断题

19.《银行业金融机构案件处置工作规程》中,对银行业金融机构存在下述哪些情形的,监管机构追究案件责任是从重处罚（）。

多选题

A. 在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的~||~案件处置工作不到位或瞒报漏报迟报错报案件信息的~||~组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险导致发案的~||~经外部审计媒体披露或审计公安司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的

20.在员工违规行为处理中，“有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的”的情形，应属于（）。

单选题

A. 可在规定的处理幅度内从轻处理~||~应当在规定的处理幅度内从重处理~||~可免予处理~||~开除处理