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银行合规考试998道题

1.下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位,说法错误的是()。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负责会计核算的人员~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与会计稽核岗兼任兼任~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心主任兼~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心结算管任理岗兼任

2.下列属于消费者在国债方面享受的主要权利的是().

单选题

A. 自主按承销机构的报价买入卖出记账式国债。~||~将记账式国债转托管至其他机构。~||~质押储蓄国债债权获得贷款。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债持有人的其他权利。

3.对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构,按照“五类行”处理。()

判断题

4.自然人作为借款人的, 对其身份进行审查时,有效地身份证明除了居民身份证外,还包括下列哪些证件?

多选题

A. 驾照~||~户口簿~||~护照~||~军官证~||~警官证~||~工作证

5.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的()。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的()。

单选题

A. 1%,10%;~||~1%,20%;~||~2%,10%;~||~2%,20%。

6.授信审批书原则上应包含()

单选题

A. 最高授信额度及各分项授信额度~||~融资品种融资限额融资期限~||~担保方式~||~授信使用条件和管理要求等

7.非系统评级客户的评级结果由()进入“评级授信管理-信用等级修改”录入?

单选题

A. 二级分行评级授信管理员~||~省级分行评级授信管理员~||~二级分行有权审批人~||~省级分行有权审批人

8.在贷款存续期间,贷款人应当持续监测项目的建设,根据()等因素,定期对项目风险进行评价,并建立贷款质量监控制度和风险预警体系。

多选题

A. 贷款利率~||~贷款担保~||~市场环境~||~宏观经济变动

9.我行反洗钱信息管理系统生成的大额预警无需人工处理,系统自动进行上报。()

判断题

10.贷款资金支付有哪两种方式?

填空题

11.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立,互不衔接。()

判断题

12.《中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要(2012-2015)》指出,银行业消费者保护工作的工作原则包括以下()。

单选题

A. 预防为先~||~教育为主~||~依法维权~||~协调处置

13.各类规章制度均不得与我行章程的规定相抵触。()

判断题

14.在下列哪些情形下,当事人可以解除合同?()

多选题

A. 因不可抗力致使不能实现合同目的~||~在履行期限届满之前,当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务~||~当事人一方迟延履行主要债务,经催告后再合理期限内仍未履行~||~当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。

15.各农合机构的信贷业务应严格遵守监管规定,各项风险指标不得违反监管部门的规定。一下说法错误的是()

单选题

A. 对监管评级为1~2级的机构,单户集团客户授信余额不得超过资本净额的10%15%~||~对监管评级为3级的机构,单户集团客户授信余额不得超过资本净额的8%12%~||~对监管评级为4级的机构,单户集团客户授信余额不得超过资本净额的6%9%~||~对监管评级为5级及以下的机构,单户集团客户授信余额不得超过800万元

16.与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作,要按照____ 原则进行风险管理并足额计提资本和拨备。

多选题

A. 合规性~||~穿透式~||~实质重于形式~||~产品形式

17.商业银行不需要建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。()

判断题

18.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,下列关于客户在网点认购理财产品的交易,说法不正确的是()。

单选题

A. 理财经理对客户进行风险评估~||~风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名~||~营业员无需对客户进行风险提示~||~营业员应将“产品说明书”“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管,日终上缴综合柜员

19.下列属于要约不得撤销的情形的有____

多选题

A. 要约人确定了承诺期限~||~要约人以其他形式明示要约不可撤销~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的并已经为履行合同作了准备工作

20.对消费者信息进行严格的保密管理,不得对外提供与客户信息相关的任何资料。()

判断题
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