证券从业资格

1.风险为本规则为辅是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法。（）

判断题

2.项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。（）

判断题

3.各级行行长对辖内整改工作负总责，其他行领导对分管条线的整改工作负管理责任，各部门负责人对本部门整改工作首负其责。（）

判断题

4.农村基础设施建设固定资产贷款贷后检查分析（）开展。

单选题

A. 按月~||~按季~||~按半年

5.违反规定办理挂失和支取手续，致使存款被冒领的，给予什么处理？

填空题

6.审计机构实施经济责任审计，应当进行审计公示。（）

判断题

7.重大声誉事件是指造成银行业（）的声誉事件。

多选题

A. 重大损失~||~市场大幅波动~||~引发区域性风险~||~引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定

8.凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.

判断题

9.商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.

判断题

10.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，网点在办理机构客户的理财业务签约交易时，应注意的事项有（）。

单选题

A. 一个机构只能签约一次~||~只可在单位结算账号开户网点做~||~单位银行结算账户中仅一般户和基本户才能办理签约交易~||~开户时尽量输入完整的客户信息，经办人1的信息必须输入

11.测定客户满意度的方法包括（）。

单选题

A. 抱怨与建议系统~||~客户满意度调查~||~客户服务中心~||~网上银行

12.职能部门可以采取现场监督和非现场监督的方式，履行尽职监督职责。（）

判断题

13.哪些人员属竞业限制的人员？

填空题

14.依据《邮政金融资金安全检查规定(试行)》，邮政企业安全保安部门对二类和代理网点的检查内容不包括（）。

单选题

A. 网点及ATMPOS等自助机具防盗防抢设施的建设使用管理维护保养情况~||~防抢动预案制定组织演练情况~||~网点过夜现金的安全保管情况~||~守库人员的安全教育培训审查情况

15.下列不属于“违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 私自代理销售非本行准入产品的~||~无正当理由拒绝延迟办理客户签约开户及其他交易，或擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购赎回的~||~通过非法手段套取客户保费的~||~接受客户委托或与客户签署非法“代理协议”，获取客户交易与资金密码，直接代替客户操盘交易的

16.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上”提出的意见包括（）。

单选题

A. 高度重视合规工作是当前形势的客观要求~||~持续增强合规能力是邮政金融的迫切需要~||~开展“合规大行动”是邮银双方的共同任务~||~真抓实干，全力推进，深入开展“合规大行动”活动

17.商业银行变更下列哪些事项 ,应当经国务院银行业监督管理机构批准？

多选题

A. 变更名称~||~变更注册资本~||~变更股东~||~调整业务范围

18.根据《广东省农村合作金融机构股金分红指导意见》规定，农合机构需要满足（）等监管指标达标要求，否则，要严格限制分红。

多选题

A. 资本充足率~||~资本利润率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率

19.涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做（）处理。

单选题

A. 限额止付~||~冻结~||~长短款挂账~||~取消

20.本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施？

单选题

A. 2010年5月15日~||~2010年5月29日~||~2010年6月1日~||~2010年7月1日