证券从业资格

1.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家，或控股商业银行的数量不得超过（）家。(本题中商业银行均指非高风险商业银行)

单选题

A. 5，3~||~5，1~||~2，1~||~1，1

2.商业银行应当建立表外业务（）制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制，对风险的计量、限额和报告等情况进行再评估。

填空题

3.客户四期财务指标可查询到当前查询月份及前三年零零月份的客户财务指标数据。内容包括客户短期偿债能力经济指标情况、（）。

单选题

A. 长期偿债能力经济指标情况~||~短期盈利能力经济指标情况~||~长期盈利能力经济指标情况

4.某一级分行信贷业务分管行长就辖内某二级分行申请煤炭并购贷款审批权限的签报审批同意，该一级分行授权管理部门制作特别授权书，提交行长签章并由办公室加盖该一级分行行政印章后，通过系统发送该二级分行。上述办理授权的流程合规。（）

判断题

5.关联交易应当被禁止。（）

判断题

6.职能部门对非现场监督发现的可疑信息或者问题，应当通过非现场核查、验证、询问、下发风险提示等方式予以确认，并落实问题的整改。（）

判断题

7.邮政储蓄机构在接受代收代付业务批量数据(含纸质和电子数据)时，应（）。

单选题

A. 单人接收~||~双人核对~||~单人整理~||~单人上传主机

8.下述关于兴业银行内控评价工作分工描述正确的是（）

单选题

A. 经办机构自评~||~业务部门复评~||~法律与合规部独立评价~||~以上都不是

9.员工不得将哪些资料对外传播？

填空题

10.VIP卡具有（）功能。

单选题

A. 客户号管理~||~客户身份识别~||~绿卡借记卡~||~小额融资

11.根据（）情形，银行业监督管理机构有权对股权质押给银行造成的风险影响采取相应的监管措施。

多选题

A. 银行被质押股权达到或超过全部股权的20%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%~||~银行被质押股权达到或超过全部股权的10%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的45%

12.风险成本控制指标至少应包括哪些要素。（）

多选题

A. 资本充足率~||~不良贷款率~||~拨备覆盖率~||~案件风险率~||~杠杆率

13.下列关于风险的说法中,不正确的是（）。

单选题

A. 没有风险就没有收益~||~风险不等同于损失本身~||~风险是未来结果出现收益或损失的不确定性~||~风险和损失是一种状态

14.下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：的情形是（）。

单选题

A. 代单位客户购买支票电汇凭证UKEY支付密码器以及保管银行卡~||~未按客户真实印章进行印鉴卡建档的~||~擅自办理入账提出交换电子汇划的~||~代理单位客户签名以及设置重置密码的

15.银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制，对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。至少（）一次向银行业监管机构报告尽职检查监督工作情况。

单选题

A. 一个月~||~一个季度~||~半年~||~一年

16.消费者有权要求银行就银行卡章程、领用协议、（）安全用卡等做出解释和说明。

多选题

A. 计息政策~||~收费标准~||~收费项目~||~授信

17.本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些？

多选题

A. 警告~||~记过，记大过~||~撤职~||~降级~||~解除劳动合同

18.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

19.农行员工在农业银行的贷款属于关联交易。（）

判断题

20.在商易通上进行转账，单笔转账限额为（）。

单选题

A. 10万元~||~5万元~||~2万元~||~20万元