证券从业资格

1.网上银行业务是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，我省农村信用社网上银行的功能包括（）。

单选题

A. 账户查询~||~转账汇款~||~定活互转~||~集团服务

2.以下哪项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定（）

多选题

A. 不准截留收入私设小金库，进行账外经营~||~不准挪用公款以收抵支白条抵库~||~不准违规购置和处置固定资产~||~不准使用未经验收或验收不合格的建设项目

3.改汇业务的申请人为（）。

单选题

A. 汇款人~||~收款人~||~收汇方交易网点~||~兑付方交易网点

4.下列属于违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或都解除劳合同的情形是（）。

单选题

A. 虚假开立账户的~||~介绍客户相互借用账户或出租账户的~||~虚假变更单位账户信息的~||~直接使用客户账户为他人办理资金交易的

5.商业银行应当建立表外业务（）制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制，对风险的计量、限额和报告等情况进行再评估。

填空题

6.授权有效期间，授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。（）

判断题

7.下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取款通知单的，丢失手工网点汇款杜甫补录凭证的~||~在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的~||~提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款的~||~授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的

8.对消费者信息进行严格的保密管理，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。（）

判断题

9.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定

10.关键岗位人员岗位轮换可采取（）等形式。

单选题

A. 部门内轮换~||~跨部门轮换~||~跨机构轮换~||~跨地区轮换~||~更换管理或服务对象

11.监督盘点法是检查人员亲临现场观察被查单位组织盘存的活动，如无必要，检查人员无需抽查、复点。（）

判断题

12.经济责任审计评价应坚持“审什么评什么”，未经审计的事项不作评价。（）

判断题

13.以下哪些业务属于同业业务。（）

多选题

A. 同业拆借~||~同业借款~||~买入返售~||~代理销售保险

14.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》相关规定，接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过（）人;超过10人的，不得超过接待对象人数的（）。

多选题

A. 5~||~3~||~四分之一~||~三分之一

15.根据《中华人民共和国招标投标法》相关规定，下列哪几项内容在中标结果确定前可以公开（）。

多选题

A. 招标信息公开~||~开标程序公开~||~评标委员会成员的名单~||~评标标准公开

16.依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列关于关联方说法正确的是（）。

多选题

A. 商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的10%~||~商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的15%~||~商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的50%~||~计算授信余额时，不可以扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额

17.《清产核资报告》、《资产评估报告》有效期为（）。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

18.违反审批规定发行银行卡的，给予什么处理？

填空题

19.担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的（）.

单选题

A. 应根据其过错承担各自的民事责任~||~该合同因无效而废止，合同各方不再承担责任~||~仅债务人和债权人承担相应的责任

20.商业银行应披露下列公司治理信息：（）

多选题

A. 年度内召开股东大会情况。~||~董事会的构成及其工作情况。~||~监事会的构成及其工作情况。~||~高级管理层成员构成及其基本情况。