证券从业资格

1.一般情况下，银行在借款企业进入生命周期的哪个阶段开始收回贷款最好。（）

单选题

A. 成长期~||~成熟前期~||~成熟后期~||~衰退期

2.资产处置中收回的以物抵债资产属于（）

单选题

A. 债权资产~||~实物类资产~||~股权类资产~||~其他资产

3.转授权应在授权范围和权限额度内进行，因特殊业务办理需要，转授权范围和额度可以大于或优于授权。（）

判断题

4.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后（）个月内。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

5.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，信息查询包括（）。

单选题

A. 发布信息~||~查询信息~||~查询联网网点~||~查询利率和费率

6.2000年，农业银行在国内银行中率先开展了对各级分支机构的内部控制评价，标志着农业银行的内部管理和风险控制进入了一个新的发展时期。（）

判断题

7.检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。（）

判断题

8.信用卡还款按时间顺序，先还旧、后还新，即先还前期、上期(已出账单部分)，再还本期(尚未月结，即尚未出账单的欠款)。（）

判断题

9.退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为，包括（）。

单选题

A. 提出借方票据退票~||~提出贷方票据退票~||~提入借方票据退票~||~提入贷方票据退票

10.抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值，评估程序应合法合规，要以市场价格为基础定价是以物抵债管理的（）原则。

单选题

A. 严格控制~||~合理定价~||~妥善保管~||~及时处置

11.企业经营管理的过程就是不断合规的过程，经营管理活动与合规管理不可分割。（）

判断题

12.对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？

填空题

13.一级分行、二级分行和一级支行三级机构发生的案件与责任事故类型相同，则触发扣分的涉案金额或损失金额也应相同。（）

判断题

14.转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（）。

单选题

A. 现金到账户的转账~||~账户到账户的转账~||~行内转账~||~跨行转账

15.下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任，说法错误的是（）。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务营业网点的公司柜员和营业主管不可相~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员与负责互兼任现金出纳的公司柜员不可相互兼任~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员不可~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责现金出纳的公司柜员可由与网点其他低柜业务受理岗兼任个人柜员兼任

16.查询已经完成审批流程的贷款业务，进入“综合信息查询>审批流程情况查询>融资业务审批情况查询>完成业务流程跟踪”模块，选择客户代码、流程种类、地区名称，输入“起始日期”、“截止日期”，点击“查询”，选择需要查询的业务记录，可以跟踪该笔业务的（）

单选题

A. 完成业务流程明细(主流程和辅助流程)，展示各级处理意见~||~业务参考信息~||~电子审批书信息

17.邵智宝副行长在中国邮政储蓄银行2014年零售信贷工作点电视电话会议上的报告对强化风险管理，提升零售信贷管理能力提出的几项要求是（）。

单选题

A. 坚持以信贷规律为基础~||~坚守以合规文化为理念~||~是要加强合规思想建设，握好法律法规规章制度这把标准尺子，正确看待零售信贷业务出现的问题和困哪~||~开展优秀事迹宣传活动和各项警示教育活动，在全行形成“人人主动合规，勇于从我做起”的氛围。

18.中国农业银行董事会对行长授权管理工作由总行内控与法律合规部负责。（）

判断题

19.客户可在正式挂失满（）天后，办理挂失后续处理。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

20.下列属于“违反档案管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定保管借阅销毁档案的~||~故意损毁或因重大过失遗失档案的~||~伪造变造偷换隐匿重要档案材料的~||~擅自将档案出卖赠与或转让他人的