证券从业资格

1.《中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法》规定，对实行报备制管理的干部要以正式文件征得上级农村合作金融机构同意后由所在农村合作金融机构任免。报备材料包括（）。

多选题

A. 备案报告~||~任免通知~||~干部任免审批表~||~考察材料

2.职能部门认真履行尽职监督职责，属于内部监督评价内容。（）

判断题

3.不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件，将在其他控制环节中酌情扣分。（）

判断题

4.根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。（）

判断题

5.以下哪些业务属于同业业务。（）

多选题

A. 同业拆借~||~同业借款~||~买入返售~||~代理销售保险

6.我国商业银行信贷资金运用的主要形式为（）

单选题

A. 投资政府债券~||~各项贷款~||~投资股票~||~在中央银行存款

7.下列不属于投资者投入资本方式的是（）。

单选题

A. 货币资产~||~实物资产~||~无形资产~||~租赁资产

8.根据所考虑因素的复杂性，压力测试方法可分为____

多选题

A. 敏感性分析~||~历史分析~||~情景分析~||~模型分析

9.组建农村商业银行申请筹建阶段工作流程包括（）。

单选题

A. 履行法律程序前的准备工作~||~开展清产核资及整体资产评估~||~验收及整改~||~净资产确认及分配

10.重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。（）

判断题

11.邮政储蓄机构在接受代收代付业务批量数据(含纸质和电子数据)时，应（）。

单选题

A. 单人接收~||~双人核对~||~单人整理~||~单人上传主机

12.合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。（）

判断题

13.县级行社开办网上银行业务须设臵三个岗位有：（）、录入员岗、复核(授权)员岗。

填空题

14.营业前上班人员(值班员)应对（）及营业厅(室)内的门窗、金库门、保险柜、视频监控等部位进行全面检查，没有异常现象或运行正常方可开门营业。

单选题

A. 安全设施~||~报警设备~||~联系电话~||~自卫器械~||~电脑设备

15.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

16.对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？

填空题

17.（）是向借款人发放的，用于住房装修、旅游、购买大额耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。

单选题

A. 个人信用贷款~||~个人住房贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人融资贷款

18.单位银行结算账户的审批管理模式有哪两种？

填空题

19.（）是对购买汽车的借款人发放的人民币贷款，所购买的汽车不包括经营用车、工程车等。

单选题

A. 个人汽车贷款~||~个人融资贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人信用贷款

20.经济责任审计对涉嫌重大违法违规的事件，在取证充分的情况下，可不征求被审计人意见，直接形成报告上报行党委。（）

判断题