证券从业资格

1.按实物形态分类，下述具体类别中（）属于固定资产。

单选题

A. 出纳机具~||~安全防卫设施~||~办公机具器具~||~其他固定资产

2.“商易通”固定电话设备可以办理账户明细查询、末笔交易查询，但不能实现汇总统计。（）

判断题

3.金融企业的流动资产，主要包括（）。

单选题

A. 库存现金~||~存放同业款项~||~拆放同业款项~||~贴现

4.客户购买的设备当时价格20000元，其已使用3年，按5年折旧，其设备价值计入为（）。

单选题

A. 8000;~||~12000;~||~20000;~||~4000

5.金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的，下列说法正确的是（）。

多选题

A. 给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款~||~对该金融机构直接负责的高级管理人员其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分~||~情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证~||~构成违法向关系人发放贷款罪违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任

6.网银内管系统可以查询（）、客户操作日志。

填空题

7.以下应收账款不得办理保理业务（）：

单选题

A. 已到期的应收账款;~||~因个人或家庭消费而产生的应收账款;~||~涉及特许经营专利商标知识产权等市场不易定价的产权交易而形成的应收账款;~||~销货方计划提供或约定提供(但目前尚未提供)商品或服务，预计将于未来产生的应收账款。

8.下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些

单选题

A. 人民检察院~||~公安机关~||~审计机关~||~海关

9.各农合机构的信贷业务应严格遵守监管规定，各项风险指标不得违反监管部门的规定。一下说法错误的是（）

单选题

A. 对监管评级为1～2级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的10%15%~||~对监管评级为3级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的8%12%~||~对监管评级为4级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的6%9%~||~对监管评级为5级及以下的机构，单户集团客户授信余额不得超过800万元

10.在固定资产配置标准制定分工中，不属于渠道管理部负责制定范围的是（）。

单选题

A. 自用办公房屋及建筑物的面积装修报废标准~||~营业用房及建筑物的面积装修报废标准~||~配合技术部门制定营业用设备配置报废标准~||~配合安全保卫部门制定安全保卫设备配置报废标准

11.金融企业应按照国家有关规定和要求，认真做好批量转让不良资产的卖方尽职调查工作。金融企业应按照地域、行业、金额等特点确定样本资产，并对样本资产(其中债权资产应包括抵质押物)开展现场调查，样本资产金额(债权为本金金额)应不低于每批次资产的（）。

单选题

A. 60%~||~70%~||~80%~||~90%

12.筹建工作小组准备申请文件，按规定权限向（）提出开业申请。

单选题

A. 银行业监管机构;~||~省联社~||~拟改制机构~||~地方政府

13.商业银行内部控制要达到的目标是什么（）

单选题

A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行~||~确保风险管理体系的有效性~||~确保商业银行资金安全~||~确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现~||~确保业务记录财务信息和其他管理信息的及时真实和完整

14.下列哪项不属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

15.A公司为B公司向农发行申请贷款提供保证担保，经测算A公司保证额度为560万元。目前农发行对A公司最高综合授信额度为2500万元，A公司在农发行贷款余额2000万元。请问A公司本次保证额度最高为多少？

填空题

16.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行、总行主要业务部门及总行内控与法律合规部按年度报告辖内、本业务条线和全行合规风险评估报告。（）

判断题

17.下列存款不得对外出具存款证明（）。

单选题

A. 已被县级以上司法机关冻结止付的存款~||~已被挂失的存款~||~存款人死亡，申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款~||~活期储蓄存款

18.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

19.验资帐户的管理，应遵从以下规定（）。

单选题

A. 验资帐户验资期间款项只收不付~||~注册资金汇缴人必须与出资人一致~||~验资成功后将验资帐户按申请人要求转入其指定帐户~||~验资不成功将资金原路退回

20.不固定定活两便（）元起存。

单选题

A. 5~||~50~||~1000~||~5000