证券从业资格

1.新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~2

2.本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些？

多选题

A. 警告~||~记过，记大过~||~撤职~||~降级~||~解除劳动合同

3.问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。（）

判断题

4.兴业银行的内部控制评估体系建设项目旨在满足（）的要求，体系需要包含内控框架的五方面要素，涵盖兴业银行五方面的控制目标，覆盖全行各项业务并持续有效地运行。

单选题

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《商业银行合规风险管理指引》~||~《企业内部控制基本规范》

5.商业银行应当在每个季度结束后的30个工作日之内，向中国银监会及其派出机构，报送代理保险业务的报告。报告应当至少包括以下内容（）：

单选题

A. 代理保险业务开展情况。~||~发生投诉及处理的相关情况。~||~与保险公司合作情况。~||~代理保险情况分析~||~内控及风险管理的变化情况。~||~其他需要报送的情况。

6.为避免内幕交易，以下企业组织和人员不得作为不良贷款债权转让的受让人？（）

多选题

A. 不良贷款的债务人及其高管财务人员~||~国家公务员金融监管机构工作人员~||~参与债权转让工作的律师会计师评估师等参与人员及其参与的中介机构~||~参与处置该不良债权的农合机构工作人员及其直系亲属

7.下列不属于违反信贷业务营销和受理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分的情形是（）.

单选题

A. 协助客户进行虚假性陈述，规避我行重要授信条件申请业务的~||~受理不具备借款主体资格的客户申请，或受理融资用途违反国家法律法规或金融主管部门明确禁止性规定的业务申请的~||~采取向管户介绍虚假产品要素发放包含明显虚假处息的宣传资料等欺诈手段诱使客户申请业务的~||~在未经贷款审批的情况下，以签署合同等形式向借款人承诺贷款，或承诺额度期限利率还款方式，提保方式等贷款合同要素的。

8.以下哪项违反了《中华人民共和国会计法》的规定（）。

多选题

A. 不依法设置会计帐簿的~||~随意变更会计处理方法的~||~未按照规定保管会计资料，致使会计资料毁损灭失的~||~单位负责人应当保证会计机构会计人员依法履行职责，不得授意指使强令会计机构会计人员违法办理会计事项。

9.当年到期未收回贷款包括哪些贷款？

多选题

A. 当年新发放当年到期未收回贷款~||~以前年度发放于当年到期未收回的贷款~||~重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款

10.客户可在正式挂失满（）天后，办理挂失后续处理。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

11.（）储蓄存款是存款时不限定存期，可随时存取的产品。

填空题

12.农合机构在实施贷款减免前，应采取直接催收、法律诉讼或仲裁手段、委托第三方追偿等方式，对借款人和担保人实施必要的催收和追偿。采取直接催收和委托第三方追偿方式的，催收和追偿期限不少于一年，书面催收和追偿不少于（）次。

单选题

A. 5~||~6~||~7~||~8

13.临时贷款管理应遵循（）的原则

单选题

A. 款到收回~||~锁定用途~||~全程监控~||~落实还款

14.存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的,依照（）的规定予以处罚。(《个人定期存单质押贷款办法》第24条)

单选题

A. 《金融违法行为处罚办法》~||~《中华人民共和国人民银行法》~||~《中华人民共和国商业银行法》~||~《中华人民共和国银行业监督管理法》

15.商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过两年.

判断题

16.银行有依法保护自身资产和权益、网点的正常营业秩序不受恶意干扰的权利。（）

判断题

17.商业银行被接管的，被接管的商业银行的债权债务关系自接管之日起转移至接管机构.

判断题

18.项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。（）

判断题

19.个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？

单选题

A. 承担有限责任~||~以投资额为限承担有限责任~||~与家庭成员承担无限责任~||~以个人财产承担无限责任

20.从资产负债表看，季节性销售增长、长期销售增长、资产效率下降可能导致流动资产增加。（）

判断题