证券从业资格

1.在内控合规管理信息系统评价体系维护功能下，总行内控合规部门根据评价环节、评价点组合生成不同的评价体系，各分行据此生成各自的计分评价表。（）

判断题

2.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

3.汇款信息更正业务不可以更正（）。

单选题

A. 汇款人姓名~||~收款人地址~||~汇款人地址~||~汇款金额

4.符合下列哪项情形之一的货物或者服务，可以依照《中华人民共和国政府采购法》采用竞争性谈判方式采购（）

多选题

A. 招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的;~||~技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的;~||~采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;~||~不能事先计算出价格总额的。

5.以下哪几项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 依法必须进行招标的项目，其招标投标活动不受地区或部门限制。~||~招标人有权自行选择招标代理机构，委托其办理招标事宜。~||~招标人不得以不合理的条件限制或者排斥潜在投标人，不得对潜在投标人实行歧视待遇。~||~招标人应该公开已获取招标文件的潜在投标人的名称数量

6.以下不符合经营性贷款用途的有（）

单选题

A. 备货;~||~购置设备;~||~购买经营用的店面;~||~购买家用汽车

7.对被审计人任现职不满一年的，审计组织只需要对现任职务的职责履行情况进行审计。（）

判断题

8.银行要集中营销力量进入一个或两个细分市场，实行高度的专业化服务，应选择（）

单选题

A. 无差异目标市场策略~||~差异目标市场策略~||~集中性目标市场策略~||~分散化目标市场策略

9.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%，10%;~||~1%，20%;~||~2%，10%;~||~2%，20%。

10.在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。（）

判断题

11.同业拆借的网络包括 ____。

多选题

A. 全国银行间同业拆借中心的电子交易系统;~||~中国人民银行分支机构的拆借备案系统;~||~中国人民银行认可的其他交易系统;~||~机构间私募产品报价与服务系统。

12.分期还款制度是一种基于（）的贷款管理技术

单选题

A. 成本收益理念~||~精细化管理理念~||~“以客户为中心”理念~||~“现金流”理念

13.转授权应在授权范围和权限额度内进行，因特殊业务办理需要，转授权范围和额度可以大于或优于授权。（）

判断题

14.未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？

填空题

15.下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

单选题

A. 大和银行未经授权的债权交易~||~住友银行未经授权的铜交易~||~里昂银行信贷管理流程失控~||~法兴银行交易员欺诈

16.按址汇款中，兑付无着汇款需要（）授权。

单选题

A. 综合柜员~||~支行(局)长~||~业务管理员~||~业务主管

17.押品是指借款人为担保其债务的清偿，由（）或（）向农发行提供的财产和权利，包括抵押物和质物(权)

单选题

A. 借款人~||~贷款人~||~股东~||~第三人

18.2012年总行制定的《中国农业银行内部控制缺陷认定标准》为我行内部控制缺陷认定工作提供了有效的依据。（）

判断题

19.商业银行应将年度报告在公布之日（）日以前报送中国银行业监督管理委员会。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~30

20.本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式？

多选题

A. 协议~||~购买~||~法院裁决~||~仲裁机构裁决