证券从业资格

1.职能部门应当监督、指导、辅导下级机构对口部门尽职监督职责的履行。（）

判断题

2.《中国人民银行法》对货币政策的目标的规定是（）。

单选题

A. 保持货币币值稳定并以此促进经济增长~||~经济增长~||~汇率稳定~||~充分就业

3.商业银行信用卡营销人员开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存3年备查。（）

判断题

4.消费者有权要求银行就银行卡章程、领用协议、（）安全用卡等做出解释和说明。

多选题

A. 计息政策~||~收费标准~||~收费项目~||~授信

5.高风险化解的模式包括但不限于（）

多选题

A. 压缩授信余额~||~加抵(质)押物或更换更有价值更容易处置的抵(质)押物~||~追加保证人~||~调整还款方式

6.根据(广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察部门是全行员工异常行为排查的归口管理部门,其主要职责不包括以下哪一项（）

单选题

A. 负责制定员工异常行为排查管理制度，建立与完善员工异常行为排查机制~||~负责组织协调发现问题的核实和处理工作~||~归口管理和牵头组织员工异常行为排查工作~||~监督检查各级机构员工异常行为的排查开展情况，并将各级机构排查开展情

7.作业监督三项工作的办理流程是：先完成（），再核准（），然后根据资金支付的进度在系统外完成贷款资金支付作业监督流程。

单选题

A. 信贷借据作业监督流程~||~贷款前提条件落实作业监督流程~||~信贷合同作业监督流程~||~资金计划规模审批流程

8.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

9.关于统一授信管理，以下说法正确的是____

多选题

A. 银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)票据承兑和贴现透支债券投资特定目的载体投资开立信用证保理担保贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。~||~特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。~||~在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户集团客户以及地区行业的综合授信限额。~||~综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。~||~银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。

10.在消费者投诉受理中，监管机构可以受理“一次投诉”和“二次投诉”，即消费者既可以先向银行业金融机构投诉，也可以先向监管机构投诉。（）

判断题

11.根据所考虑因素的复杂性，压力测试方法可分为____

多选题

A. 敏感性分析~||~历史分析~||~情景分析~||~模型分析

12.邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用、统一管理。

单选题

A. 总行~||~一级分行~||~二级分行~||~一级支行

13.一级分行法律合规部门负责管理下列事项（）

单选题

A. 由总行指定一级分行管理的民事诉讼事项~||~涉案标的额超过5000万元人民币或等值外币的起诉事项~||~由一级分行所在地的各专门人民法院受理的起诉被诉事项~||~对省级地方国家机关提起的民事诉讼

14.关于保证期间，以下说法正确的是：（）

单选题

A. 所有的保证期间一律为主债务履行期届满之起六个月~||~保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之起六个月~||~一般保证的债权人应当在保证期间内对债务人提起诉讼或者申请仲裁，否则，保证人免除保证责任~||~连带责任保证的债权人应当在保证期间内要求保证人承担保证责任，否则，保证人免除保证责任

15.停用的业务印章，除汇票专用章、结算专用章外，其他业务印章预留印模后，依照刻制管理权限，于（）内逐级上缴有权刻制行的会计结算部门.

单选题

A. 半个月~||~1个月~||~2个月~||~3个月

16.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行内控合规部应当按半年实施合规风险非现场定期监测。（）

判断题

17.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

18.在银行业金融机构的无障碍设施和建设和改造中，应当确保的前提包括（）。

多选题

A. 有效控制风险~||~确保残疾人客户人身安全~||~确保残疾人客户财产安全~||~确保残疾人客户隐私安全

19.下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）.

单选题

A. 未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交~||~违反规定超前划拨资金的~||~未得到客户委托进行交易的~||~未按照客户委托进行交易的

20.各商业银行最迟于2007年12月31日前应对所有网上银行高风险账户操作统一使用（）。

单选题

A. 基本身份认证~||~加密身份认证~||~附加身份认证~||~双重身份认证