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银行合规考试998道题

1.贷款资金支付应坚持什么原则?

填空题

2.新布放、需要变更参数或需要撤除的自动柜员机,其所属县级农信联社,应提前()天提交《河北省农村信用社自动柜员机入网/变更登记表》。

填空题

3.根据《广东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法》,尽职调查人员应根据不良资产的实际情况,选择一种或多种定价方法进行交叉综合定价,并形成参考价格。以下适用于农信社的定价方法有()。

多选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

4.个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。()

判断题

5.对境内外分支机构的测试,就是对被评价机构本部测试。()

判断题

6.责任追究到位,是指已按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他处理规定对相关责任人给予了相应的处理。()

判断题

7.目前邮政储蓄银行的下列哪些章戳已经停用()。

单选题

A. 业务专用章~||~业务受理专用章~||~财务专用章~||~资金清算业务专用章

8.对于逾期退汇满()天(含)的按址汇款、已满有效兑付期的其它汇款,计算机系统自动做无着汇款处理。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~120

9.下列属于违反账户管理规定,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撤职至开除处分,或都解除劳合同的情形是()。

单选题

A. 虚假开立账户的~||~介绍客户相互借用账户或出租账户的~||~虚假变更单位账户信息的~||~直接使用客户账户为他人办理资金交易的

10.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过()家,或控股商业银行的数量不得超过()家。(本题中商业银行均指非高风险商业银行)

单选题

A. 5,3~||~5,1~||~2,1~||~1,1

11.消费者按照银行要求提供抵押担保时,应提供质押物房地产权属证书,并配合银行前往抵押登记管理部门办理抵押登记手续。()

判断题

12.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-支付结算分册(2013年版)》规定,支取金额在2.5万元人民币(含)至20万元人民币(不含)以下的,由网点()授权审批。

单选题

A. 业务主管~||~行长~||~风险经理~||~负责人

13.对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些?

填空题

14.开发商必须取得以下证件才可使用房地产开发贷款()

多选题

A. 建设用地规划许可证~||~房地产开发企业资质证书~||~国有土地使用证~||~建筑工程施工许可证

15.检查过程中,检查人员如果发现分配给自己的检查业务量太大,可以抽样核查,但未核查内容要在检查日记上予以说明。()

判断题

16.告诫、通报批评,这两种员工违规行为处理方式属于()。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

17.按址汇款中,兑付无着汇款需要()授权。

单选题

A. 综合柜员~||~支行(局)长~||~业务管理员~||~业务主管

18.商业银行变更下列哪些事项 ,应当经国务院银行业监督管理机构批准?

多选题

A. 变更名称~||~变更注册资本~||~变更股东~||~调整业务范围

19.下列哪项属于营业外收入科目核算的内容()。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

20.《党政领导干部选拔任用工作条例》规定,党委(党组)讨论决定干部任免事项,与会成员对任免事项,应当发表同意、不同意或者缓议等明确意见。在充分讨论的基础上,采取()等方式进行表决。

多选题

A. 口头表决~||~举手表决~||~无记名投票~||~署名投票

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