证券从业资格

1.制度起草部门对制度的合法合规性、操作适用性、衔接一致性、风险控制承担第一责任。（）

判断题

2.公司结算业务集中处理应遵循的原则是（）。

单选题

A. 统一流程~||~合理分工~||~严控风险~||~优化资源

3.《中华人民共和国合同法》合同订立中，对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于接受格式条款一方的解释。（）

判断题

4.（）是拟改制机构在正式实施农村商业银行筹建准备工作前开展的相关工作，包括按照法定程序进行筹建预评估、制定并实施财务重组方案等。

单选题

A. 启动改制前工作;~||~申请筹建工作;~||~申请开业工作流程;~||~验收及整改;

5.十九大报告提出，要健全金融____体系，守住不发生____金融风险的底线。

单选题

A. 监督全面性~||~监督系统性~||~监管全面性~||~监管系统性

6.按照《税收征管法》规定，下列各项中属税法所规定的偷税手段的有（）。

多选题

A. 隐匿擅自销毁账簿记账凭证~||~进行虚假的纳税申报~||~伪造变造账簿记账凭证~||~以暴力威胁方法拒不缴纳税款

7.商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

8.在固定资产配置标准制定分工中，不属于办公室负责制定范围的是（）。

单选题

A. 自用办公房屋及建筑物的面积装修报废标准~||~办公车辆配置报废标准，办公设备配置报废标准~||~营业用房及建筑物的面积装修报废标准~||~配合安保部门制定运钞车配置报废标准

9.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。（）

判断题

10.属于申请开业阶段的工作流程包括（）

多选题

A. 缴纳股金和验资;~||~召开创立大会职工代表大会;~||~征集发起人;~||~验收及整改;

11.未经消费者（）的信用卡，消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。

单选题

A. 使用~||~激活~||~激活使用~||~授权

12.贷捷通贷款以厂房设定抵押的，应符合下列要求：（）

单选题

A. 土地为出让性质且两证齐全的厂房;~||~厂房建筑时间不超过10年，且建筑结构稳定耐用。~||~厂房所处位置应在城区集镇主街道及工业园区(工业集中区)范围内，并纳入当地城区(集镇)的统一规划，且交通方便。~||~设定抵押的厂房应能单独处置变现，抵押率原则上不得超过评估价的60%。

13.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。

单选题

A. 个人储蓄~||~机构储蓄~||~个人结算~||~对公结算

14.（）作为发起人或战略投资者入股农村商业银行应遵循长期持股、优化治理、业务合作、竞争回避的原则。

单选题

A. 境内金融机构~||~境外银行~||~境内非金融机构~||~境外非金融机构

15.中国邮政储蓄银行绿卡(借记卡)是由中国邮政储蓄银行发行，具有（）等全部或部分功能的金融支付工具。

单选题

A. 消费~||~转账结算~||~存取现金~||~透支

16.合规建设的主要内容不包括（）。

单选题

A. 形式多样的市场调研~||~完善合理的规章制度~||~及时有效的培训~||~构建积极向上的企业合规文化

17.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

18.房屋及建筑物的局部修缮属于固定资产大修理范围。（）

判断题

19.对于逾期退汇满（）天(含)的按址汇款、已满有效兑付期的其它汇款，计算机系统自动做无着汇款处理。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~120

20.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续