证券从业资格

1.各级行风险管理部门是本级行整改工作的主管部门。（）

判断题

2.下列不属于“违反供应链金融业务贷后管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开出处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 在存贷类业务中，未按规定的程序和要求，即将质押物办理货权释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库的~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按规定发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收的~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调整并造成重大损失的

3.如果未来一定时期利率上升，则选择（）可减少利息支出。

单选题

A. 基准贷款利率~||~浮动贷款利率~||~固定贷款利率~||~住房公积金贷款利率

4.经济责任审计是指审计机构根据上级行党委要求，对被审计人在任职期间履行经营管理职责情况的监督、检查和评价。（）

判断题

5.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

6.本行业务范围内的关联交易，应当严格执行本行业务规范中关于定价的规定，不得向关联方提供优于同等信用级别的独立第三方可以获得的条件，但属于优势行业重点客户的除外。（）

判断题

7.有关农合机构的禁止关联交易，描述正确的是（）

多选题

A. 农合机构不得向关联方发放无担保贷款，不得以优于其他客户的条件向关联方提供授信~||~农合机构不得接受本机构的股权作为质押提供授信~||~农合机构不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单国债提供足额反担保的除外~||~本机构的一笔关联交易被否决后，在一年内不得就同一内容的关联交易进行审议

8.下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些

单选题

A. 人民检察院~||~公安机关~||~审计机关~||~海关

9.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

10.各农合机构的信贷业务应严格遵守监管规定，各项风险指标不得违反监管部门的规定。一下说法错误的是（）

单选题

A. 对监管评级为1～2级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的10%15%~||~对监管评级为3级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的8%12%~||~对监管评级为4级的机构，单户集团客户授信余额不得超过资本净额的6%9%~||~对监管评级为5级及以下的机构，单户集团客户授信余额不得超过800万元

11.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

12.农村基础设施建设固定资产贷款贷后检查分析（）开展。

单选题

A. 按月~||~按季~||~按半年

13.劳动力人口是指（）。

单选题

A. 年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体~||~年龄在18周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

14.定期存款计算利息时,哪种说法是错误的（）。

单选题

A. 全年按360天，每月按30天，不满一个月的零头天数按实际天数计~||~定期存款到期不取，以后来取，超过原定存期的部分，一律不计复息算;~||~存入日为到期月份没有的，以到期月份的月末日为到期日;~||~各种定期存款的到期日，以对年对月对日为准;

15.银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制，对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。至少（）一次向银行业监管机构报告尽职检查监督工作情况。

单选题

A. 一个月~||~一个季度~||~半年~||~一年

16.根据《广东银行业金融机构合规风险管理指导意见》,银行应以“四个负责”为基础方面，倡导和培育优良合规文化,下列不属“四个负责”方面的是（）

单选题

A. 员工对员工负贵~||~银行对监管机构负责~||~银行对员工负责~||~员工对银行负责

17.会商审核项目审查风险缓释措施有效性，主要审查（）

单选题

A. 审查担保资源的有效性~||~审查担保方式的合规性~||~审查担保值测算的准确性~||~以上皆是

18.较大额度的流动资金贷款经贷审会审议通过后，须提交（）审议。

单选题

A. 监事会~||~股东会~||~社员代表大会~||~理(董)事会

19.（）的个人存款证明，由营业网点普通柜员签发。

单选题

A. 8万~||~20万~||~30万~||~60万

20.关于集团客户认定标准的描述，正确的是（）。

多选题

A. 主要投资者个人关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制间接控制~||~一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上~||~一方与另一方之间借贷资金占一方实收资本50%以上的~||~存在担保关系，且一方(独立金融机构除外)为另一方借贷资金总额的25%以上提供担保的