证券从业资格

1.信贷监管员有下列（）行为之一的，给予经济处罚;情节严重的给予通报批评、或警告至记过纪律处分。

单选题

A. 未按规定对大额授信客户进行风险监管，并进行风险分析发布客户风险分析报告和相关信息;~||~未按规定对下级行大额授信客户风险监管进行自律监管;~||~隐瞒问题或发现预警信号未及时报告，造成风险加大或信贷资产损失的;~||~未及时发现重大风险预警信号的。

2.根据农村电网改造升级项目（）千伏以上以单个项目统计，（）千伏以下以县为单位统计项目个数

单选题

A. 25，25~||~35，35~||~45，45~||~55，55

3.如果整改责任单位内设职能部门，应按职责确定整改责任部门和整改督办部门。（）

判断题

4.《中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法》规定，因工作特殊需要破格提拔的干部，应当符合下列哪些情形（）。

多选题

A. 领导班子结构需要或者领导职位有特殊要求的~||~专业性较强的岗位或者重要专项工作急需的~||~艰苦边远地区困难机构急需引进的~||~从广东省农村合作金融系统外调入的

5.中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久？

单选题

A. 六个月~||~一年~||~两年~||~三个月

6.商业银行各业务条线和分支机构应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。（）

判断题

7.商业银行理财产品销售文件包括（）。

多选题

A. 风险揭示书~||~产品宣传折页~||~客户权益须知~||~理财产品说明书

8.下面哪一条是《案件综合治理长效机制建设十项措施》之一（）。

单选题

A. 加强对风险管理人员的管理~||~加强对一线重点岗位的管理~||~加强银行业金融机构内部审计的力量，增强自我纠错能力

9.信用社会计对某业务或财务活动进行账务处理时，（）。

单选题

A. 只采用复式记账法~||~只采用单式记账法~||~主要采用复式记账法，同时对不引起资金增减变化的重要业务事项还可用单式记账法登记表外科目~||~复式记账法与单式记账法同时采用

10.下列不属于“违反重要单证、给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品，数据交接不规范的~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

11.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。

单选题

A. 理财经理对客户进行风险评估~||~风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名~||~营业员无需对客户进行风险提示~||~营业员应将“产品说明书”“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

12.在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。

单选题

A. 005~||~01~||~15%~||~20%

13.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致;贷款科目、（）、利率、借款金额等是否正确，是否与借款合同相符等。

单选题

A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号

14.对于异地跨行取款，一般情况下，银行是收取2元的跨行取款手续费，还会收取一定比例的异地取款手续费。（）

判断题

15.银行业金融机构应当建立并完善____、____制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部理制度。

单选题

A. 统一授信统一授权~||~分级授信分级授权~||~分级授信统一授权~||~统一授信分级授权

16.对于系统数据信息错误，影响数据质量或业务正常办理的，要及时上报（），申请总行授权修改。

单选题

A. 数据变更~||~解控申请~||~地区总帐~||~利息总账

17.尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一普通柜员不可连续（）个营业日领用同一尾箱。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

18.农合机构对单户贷款余额在（）万元及以下的，经追索1年以上，仍无法收回的个人经营贷款，可按照账销案存的原则自主核销。

单选题

A. 300~||~400~||~500~||~600

19.不固定定活两便（）元起存。

单选题

A. 5~||~50~||~1000~||~5000

20.（）是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息，并交付款项，邮政以投递取款通知单的方式，通知收款人领取汇款的业务。

单选题

A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款