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银行合规考试998道题

1.下列不属于固定资产中小修理范围的有()。

单选题

A. 房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程~||~电器设备通信设备和运输工具进行全部拆卸,更换和修复全部磨损零件~||~房屋及建筑物的局部修缮~||~电器设备通信设备及运输工具局部检修更换部分零件排除障碍清洗设备

2.对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构,按照“五类行”处理。()

判断题

3.未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作,给予哪些处理?

填空题

4.商业银行变更下列哪些事项 ,应当经国务院银行业监督管理机构批准?

多选题

A. 变更名称~||~变更注册资本~||~变更股东~||~调整业务范围

5.借款合同约定保证期间为2年,后贷款人与借款人协议对偿还贷款期限作了展期变动,但未经保证人书面同意的,保证期间如何确定?

单选题

A. 保证期间为原借款合同约定的保证期限~||~保证人不再承担责任,保证期间失效~||~保证期间为展期到期后的2年~||~保证期间为原借款合同约定的贷款期限

6.借款人到期不能偿还贷款本息的,贷款人具有哪些权利?()

多选题

A. 依法处理其抵押物~||~依法处理其质物~||~要求保证人承担偿还本息的连带责任~||~上调贷款利率

7.《中国人民银行法》对货币政策的目标的规定是()。

单选题

A. 保持货币币值稳定并以此促进经济增长~||~经济增长~||~汇率稳定~||~充分就业

8.承兑汇票保证金比例原则上不低于()%,优质客户可适当降低,但不得低于()%。

单选题

A. 70;50~||~60;50~||~60;30~||~70;30

9.下列属于要约不得撤销的情形的有____

多选题

A. 要约人确定了承诺期限~||~要约人以其他形式明示要约不可撤销~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的~||~受要约人有理由认为要约是不可撤销的并已经为履行合同作了准备工作

10.下列不属于“违反信贷业务调查规定,给予告诫或通报批评处理,情节严重或后果严重的,给予警告至降级处分”的情形是().

单选题

A. 未识别出申请客户材料存在明显伪造痕迹的~||~明知客户不符合授信条件,仍协助客户采用变通或其他方式,规避法律法规及我行业务规章制度的~||~未作详细调查说明的~||~未发现客户信用记录基本信息经营财务等方面的重大异常情况的

11.2017年银监会开展的三违反行为专项治理工作中的“三违反”指的是____

多选题

A. 违反金融法律~||~违反监管规则~||~违反政治纪律~||~违反内部规章

12.合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。()

判断题

13.内部控制是一个不断改进完善的动态过程,随着内外部环境变化而进行优化调整,只有起点,没有终点。()

判断题

14.合规风险管理体系应包括的基本要素有()

多选题

A. 合规政策~||~合规管理部门的组织结构和资源~||~合规风险管理计划~||~合规风险识别和管理流程~||~合规培训与教育制度~||~合规风险管理考核机制

15.以下属于重大服务突发事件(Ⅱ级)的是():

单选题

A. 单个营业网点受自然灾害破坏~||~单个营业网点业务系统故障~||~抢劫客户财产等服务突发事件~||~客户在营业网点突发疾病

16.下述关于兴业银行内控评价工作分工描述正确的是()

单选题

A. 经办机构自评~||~业务部门复评~||~法律与合规部独立评价~||~以上都不是

17.在网点合规检查中,()是指合规检查部门根据后台数据分析和风险评估结果,对特定网点、特定业务、特定事项或特定环节开展的针对性结果.

单选题

A. 联合检查~||~单独检查~||~综合检查~||~专项检查

18.不良贷款()是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下,重新落实债权或第二还款来源。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~保全~||~债权转让

19.属于申请开业阶段的工作流程包括()

多选题

A. 缴纳股金和验资;~||~召开创立大会职工代表大会;~||~征集发起人;~||~验收及整改;

20.通过检查会谈方式收集检查证据的,应当形成检查会谈记录,并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。()

判断题
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