证券从业资格

1.根据《商业银行法》规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个？

单选题

A. 张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚~||~王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理~||~李某曾担任因违法被吊销营业执照的公司的法定代表人~||~赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿

2.投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额（）以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

3.下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：的情形是（）。

单选题

A. 代单位客户购买支票电汇凭证UKEY支付密码器以及保管银行卡~||~未按客户真实印章进行印鉴卡建档的~||~擅自办理入账提出交换电子汇划的~||~代理单位客户签名以及设置重置密码的

4.根据《中国邮政储蓄银行单位账户管理办法》规定，存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日内，除资金转入和现金存入外，不能办理付款业务，（）个工作日后方可办理付款业务。

单选题

A. 3，3~||~3，4~||~3，5~||~3，6

5.公司结算业务集中处理应遵循的原则是（）。

单选题

A. 统一流程~||~合理分工~||~严控风险~||~优化资源

6.逆查法就是按照经济活动进行的相反顺序，从终点查到起点的检查方法。这种方法从大处着手，检查面较宽，检查重点和目的比较明确，不容易遗漏或疏忽重要问题。（）

判断题

7.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列（）情形之一的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

单选题

A. 违反规定审查批准银行业金融机构的设立变更终止，以及业~||~违反规定对银行业金融机构进行现场检查的~||~违反规定查询账户或者申请冻结资金的~||~违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的

8.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

9.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” （）

判断题

10.一级分行以下机构高管人员经济责任审计由各级行内控合规部门按照下审一级的原则组织实施。（）

判断题

11.电子银行业务消费者应按照（）的原则设置和保管自设密码。

填空题

12.根据（）情形，银行业监督管理机构有权对股权质押给银行造成的风险影响采取相应的监管措施。

多选题

A. 银行被质押股权达到或超过全部股权的20%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%~||~银行被质押股权达到或超过全部股权的10%~||~主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的45%

13.记过、记大过、降级，这三种员工违规行为处理方式属于（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

14.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列（）行为的，给予有关责任人员降级(职)至开除处分。

多选题

A. 未经批准擅自开工或者购置建设项目的~||~在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的~||~开标前向利害关系人泄露标底的~||~建设工程项目的有关档案资料未按规定进行保管的

15.注册网上银行时，需提供（），并填写《河北省农村信用社网上银行个人客户服务申请表》。

单选题

A. 本人有效身份证件原件及复印件~||~网上银行服务协议~||~信通卡~||~经办人有效身份证件原件及复印件

16.基金消费者可以对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（）

判断题

17.本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少？

单选题

A. 100%~||~80%~||~60%~||~50%

18.抵押权设立后抵押财产出租的，该租赁关系能否对抗已登记的抵押权？

单选题

A. 不得对抗，抵押权优先~||~可以对抗，抵押不破租~||~视抵押权人是否知道抵押物出租而定

19.商业银行理财产品销售文件包括（）。

多选题

A. 风险揭示书~||~产品宣传折页~||~客户权益须知~||~理财产品说明书

20.兴业银行全面合规管理组织架构由哪些部门组成（）

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~法律与合规部~||~条线风险管理窗口