证券从业资格

1.下列属于商业银行在国债方面享受的主要权利的是（）.

单选题

A. 按照国债发行通知等有关文件规定，获取国债发行手续费。~||~对储蓄国债发行条件发行方式和管理办法向国债主管部门提出意见和建议。~||~法律行政法规及财政部中国人民银行的相关规定所赋予国债承销机构的其他权利。~||~选择消费者销售国债。

2.在邮储员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。

单选题

A. 情节严重或后果严重~||~可在规定的处理幅度内从轻处理~||~可免予处理~||~可给予经济处理

3.按照投资方向分类，银行理财产品可分为（）。

多选题

A. 固定收益类~||~现金管理类~||~结构性产品~||~代客境外理财类

4.一级分行以下机构高管人员经济责任审计由各级行内控合规部门按照下审一级的原则组织实施。（）

判断题

5.本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起1年内予以处置。

判断题

6.通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。（）

判断题

7.除政策性融资、准政策性融资、挂账类客户外，对国家有关部门认定为高耗能、高污染的企业，治理期间的信用等级不得超过（）。

单选题

A. A级~||~A+级~||~AA-级~||~AA级

8.违规类问题的行为已无法直接纠正，如果风险控制到位且责任追究到位，则可视为问题完成整改。（）

判断题

9.违反规定或约定，泄露客户商业秘密的，给予什么处理？

填空题

10.本行不良贷款责任追究中 ,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

多选题

A. 支行调查环节负主要责任~||~总部业务发展部调查环节负主要责任~||~支行调查环节负次要责任~||~总部业务发展部调查环节负次要责任

11.能够使中央银行履行最后贷款人职责的政策工具是（）。

单选题

A. 窗口指导~||~法定存款准备金~||~再贴现~||~公开市场业务

12.内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。（）

判断题

13.以下哪些属于债委会的主要职责？（）

多选题

A. 建立信息沟通机制，及时交流分析客户经营管理信息和授信管理情况，分析授信风险和防范措施~||~充分协商并确定对客户的共同授信策略及最高授信额度~||~研究制定化解风险方案或应急预案~||~协调处理各成员关系，研究落实会议重要事项~||~执行向监管部门和银行业协(公)会的报告制度

14.我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。（）

判断题

15.如果采用外包方式，项目管理办公室应按照省联社外包服务管理办法拟定外包服务项目方案，并向（）提出外包申请。

单选题

A. 省联社项目申请部门~||~省联社科技部门~||~省联社信息化建设领导小组~||~项目管理办公室

16.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡/折。

单选题

A. 个人储蓄~||~机构储蓄~||~个人结算~||~对公结算

17.以下哪项符合《中华人民共和国招标投标法》的规定（）。

多选题

A. 开标时，由投标人或者其推选的代表检查投标文件的密封情况，也可以由招标人委托的公证机构检查并公证~||~招标人采用公开招标方式的，应当发布招标公告。依法必须进行招标的项目的招标公告，应当通过企业网页发布~||~招标人具有编制招标文件和组织评标能力的，可以自行办理招标事宜~||~招标人设有标底的，应及时公开标底。

18.根据贷款贷款风险十二级分类管理办法，若贷款为表外业务垫款，则其分类结果不得优于（）。

单选题

A. 关注一级(五级)~||~次级一级(八级)~||~正常一级(一级)~||~损失级(十二级)

19.下列关于风险的说法中,不正确的是（）。

单选题

A. 没有风险就没有收益~||~风险不等同于损失本身~||~风险是未来结果出现收益或损失的不确定性~||~风险和损失是一种状态

20.商业银行（）应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

单选题

A. 董事会~||~董事长~||~行长~||~监事会