证券从业资格

1.尾箱领用应遵循交叉领用原则，同一普通柜员不可连续（）个营业日领用同一尾箱。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~5

2.邮储银行总行对单一客户集团客户最低为（）亿元及以上(含)的公司授信业务，属于其大额度资金运作事项。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

3.处所向派出行领取现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

4.我行反洗钱信息管理系统生成的可疑预警无需人工处理，系统自动进行上报。（）

判断题

5.无处分权人将不动产或者动产转让给受让人的 ,不论受让人是否善意取得或是否合理价格转让 ,其转让一律无效.

判断题

6.绿卡联名/认同卡业务管理的原则包括（）。

单选题

A. 积极开发~||~严格审批~||~维护品牌~||~注重效益

7.尽职监督是指商业银行各级机构职能部门按照职责分工，对下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。（）

判断题

8.商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

9.新产品研发部门应将新产品风险自评估表(包括其相关附件)及其他相关资料提交风险管理部，由风险管理部牵头组织相关风险管理部门原则上在（）个工作日内完成新产品风险复评并出具新产品风险评估意见书。

单选题

A. 5~||~10~||~15~||~2

10.不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件，将在其他控制环节中酌情扣分。（）

判断题

11.下列论述符合《最高人民法院关于人民法院执行设定抵押的房屋的规定》的有（）

单选题

A. 人民法院对已经依法设定抵押的被执行人及其所扶养家属居住的房屋，在裁定拍卖变卖或者抵债后，应当给予被执行人六个月的宽限期~||~在宽期限内，被执行人应当主动腾空房屋，人民法院不得强制被执行人及其所扶养家属迁出该房屋~||~宽限期届满后，被执行人仍未迁出的，人民法院可以作出强制迁出裁定~||~被执行人属于低保对象且无法自行解决居住问题的，人民法院不应强制迁出

12.公司董事、监事持有的本公司股份在（）内不得转让。

单选题

A. 1年~||~3年~||~5年~||~任职期

13.对发生以下（）情况之一的，经营行可暂停或终止贷捷通可循环使用信用额度的使用。

单选题

A. 抵押物的价值明显减少，可能影响我行债权的履行;~||~借款人生产经营或财务状况发生明显恶化;~||~客户出现拖欠我行资金擅自改变贷款用途未按我行要求提供真实的财务报表和其他相关资料拒绝或阻挠银行对融资使用情况进行监督检查等违约行为;~||~客户未经我行同意，实施或计划实施兼并分立承包租赁破产等可能影响我行债权的行为;~||~客户发生或涉入重大法律纠纷;~||~客户与其他债权人合同发生重大违约事件;

14.在我国现阶段货币供应量层次中M1代表是（）。

单选题

A. 流通中的现金~||~广义货币供应量~||~狭义货币供应量~||~居民储蓄存款

15.（）不是在农村商业银行改制过程中对于实施财务重组的内部措施。

单选题

A. 清收处置不良资产;~||~压缩超集中度贷款;~||~增资扩股;~||~通过现金置换不良资产;

16.以下哪项属于《广东省农村合作金融机构财务管理“十不准”行为准则》的规定（）

多选题

A. 不准截留收入私设小金库，进行账外经营~||~不准挪用公款以收抵支白条抵库~||~不准违规购置和处置固定资产~||~不准使用未经验收或验收不合格的建设项目

17.《中国农业银行尽职监督工作管理办法》适用于中国农业银行境内外各级机构。（）

判断题

18.合规风险报告一般按照报告内容划分为综合报告和专项报告;按照报告的频率又可分为定期报告和不定期报告。（）

判断题

19.在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。

单选题

A. 005~||~01~||~15%~||~20%

20.运营管理部门组织开展的2013年度中国农业银行营业机构“三化三铁”考核验收不属于对条线的尽职监督。（）

判断题