证券从业资格

1.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题

2.邮政储蓄机构在接受代收代付业务批量数据(含纸质和电子数据)时，应（）。

单选题

A. 单人接收~||~双人核对~||~单人整理~||~单人上传主机

3.对于异地跨行取款，一般情况下，银行是收取2元的跨行取款手续费，还会收取一定比例的异地取款手续费。（）

判断题

4.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。（）

判断题

5.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题

6.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

7.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

8.未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。（）

判断题

9.《中共广东省农村信用社联合社委员会干部管理办法》规定，对实行报备制管理的干部要以正式文件征得上级农村合作金融机构同意后由所在农村合作金融机构任免。报备材料包括（）。

多选题

A. 备案报告~||~任免通知~||~干部任免审批表~||~考察材料

10.资本充足率的年度信息披露时间为会计年度终了后（）个月内。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

11.会计人员调动工作或离职，应当与谁办清交接手续，严格执行交接程序。（）

单选题

A. 出纳人员~||~接管人员~||~储蓄人员

12.下列描述中，属于总行的固定资产管理职责和权限的有（）。

单选题

A. 负责编制全行固定资产管理办法和固定资产目录~||~负责审批总行提交的全行固定资产年度投资预算并上报董事会审批~||~负责提出全行固定资产年度投资预算，并上报董事会~||~分解下达固定资产年度投资预算指标，并监督检查审批落实情况

13.“捆扎紧实、盖章清楚”属于现金整理的基本要求。（）

判断题

14.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家，或控股商业银行的数量不得超过（）家。(本题中商业银行均指非高风险商业银行)

单选题

A. 5，3~||~5，1~||~2，1~||~1，1

15.以下房屋装修不符合房屋装修贷款申请条件的是（）

单选题

A. 借款人购买的“二手房”~||~借款人正在经营地段位置好的商铺~||~借款人在城郊集镇购买的住房~||~借款人在城镇自建的住房

16.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以____为主，____为辅。

多选题

A. 实地调查~||~重点调查~||~全面调查~||~间接调查

17.凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.

判断题

18.员工违规处理办法所称主动说明是指什么？

填空题

19.自动柜员机的密码和钥匙交接必须坚持（）交接制度。

填空题

20.对合规部门来讲，监督与服务两项职责不能相互结合，必须严格独立。（）

判断题