证券从业资格

1.数字证书认证方式企业客户单笔交易限额为（），日累计限额为1000万元。

填空题

2.开户行主办客户经理应将抵押登记他项权力证书、止付证明、质押登记他项权利证明、质物权属证明、抵(质)押物清单等交（）入库保管。

单选题

A. 主办客户经理~||~有权签批行信贷管理部门~||~开户行客户部门~||~开户行会计部门

3.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

4.银行有依法保护自身资产和权益、网点的正常营业秩序不受恶意干扰的权利。（）

判断题

5.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。

单选题

A. 代理基金~||~储蓄国债(电子式)~||~凭证式国债~||~人民币理财产品

6.在网点合规检查中，（）是指合规检查部门根据后台数据分析和风险评估结果，对特定网点、特定业务、特定事项或特定环节开展的针对性结果.

单选题

A. 联合检查~||~单独检查~||~综合检查~||~专项检查

7.协议存款利率说法正确的是：（）

单选题

A. 由存款管理部门提出意见~||~与利率管理部门协商后确定~||~需有权审批人批准执行~||~利率管理部门确定利率定价~||~利率定价由总行根据全行资金状况及资金平均成本等确定。

8.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-支付结算分册(2013年版)》规定，批量付款时，当收付款账户均为客户账户且其中任一一个收款人与付款人跨同城范围的，应使用（）。

单选题

A. 转账支票~||~普通支票~||~电汇凭证~||~特种转账贷款凭证

9.在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。（）

判断题

10.根据《党政领导干部选拔任用工作条例》，民主推荐包括（），推荐结果作为选拔任用的重要参考，在一年内有效。

多选题

A. 会议推荐~||~领导推荐~||~个别谈话推荐~||~集体谈话推荐

11.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家，或控股商业银行的数量不得超过（）家。(本题中商业银行均指非高风险商业银行)

单选题

A. 5，3~||~5，1~||~2，1~||~1，1

12.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 1亿元~||~2亿元~||~5亿元~||~10亿元

13.我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。（）

判断题

14.发生债权损失的贷款重组须符合哪些条件？

填空题

15.以下对人民币零存整取定期储蓄存款说法正确的是（）。

单选题

A. 遇利率调整，不分段计息，利随本清;~||~存款金额由客户自定，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，未补齐者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息;~||~未补存或漏存次数超过一次的视为违约，对违约后存入的部分，支取时按活期存款利率计付计息;~||~遇利率调整，应分段计息。

16.设立农村商业银行的注册资本最低限额（）

单选题

A. 10亿~||~1亿~||~5000万~||~1000万

17.某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗？

单选题

A. 有抵押权~||~没有抵押权~||~与他人按比例享有抵押权

18.各职能部门于每年12月底前上报检查需求，内控合规部门要对其进行统筹整合并形成年度检查计划。这个阶段的统筹重点是检查内容、时间及重点的统筹。（）

判断题

19.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，从业人员接受不少于（）的上岗前培训并考核合格。

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~6个月~||~12个月

20.转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（）。

单选题

A. 现金到账户的转账~||~账户到账户的转账~||~行内转账~||~跨行转账