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银行合规考试998道题

1.工资总额管理应遵循以下哪些原则。()

多选题

A. 激励与约束相统一的原则~||~薪酬管理与财务管理相结合的原则~||~效益导向与监督公平相兼顾的原则~||~高管与员工薪酬增长相协调的原则~||~奖励措施与处罚措施相配套的原则

2.以下属于重大服务突发事件(Ⅱ级)的是():

单选题

A. 单个营业网点受自然灾害破坏~||~单个营业网点业务系统故障~||~抢劫客户财产等服务突发事件~||~客户在营业网点突发疾病

3.我行的内控合规部门受理协查后,涉密协查也需通过ICCS系统(内控合规管理信息系统)向相关部门发送协助提供信息函件。()

判断题

4.对于被评为内控评价“一类行”的机构,在次年适当降低对其内部检查的频率。()

判断题

5.对符合以下情况之一的,可采用协议转让方式进行不良债权转让。()

多选题

A. 能够收回不良贷款全部本金和大部分利息的~||~通过公开转让方式或公开推介只产生l个符合条件的意向受让方时~||~通过公开方式仍未能处置且转让价格不低于最后一次公开处置设定的底价~||~由地方政府或相关政府机构部门参与的不良债权转让项目,政府或相关部门出具文件明确采用协议转让方式的

6.对重大客户投诉事件应建立(),必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。

单选题

A. 处理机制~||~首问负责机制~||~快速反应机制~||~联动机制

7.对发生以下()情况之一的,经营行可暂停或终止贷捷通可循环使用信用额度的使用。

单选题

A. 抵押物的价值明显减少,可能影响我行债权的履行;~||~借款人生产经营或财务状况发生明显恶化;~||~客户出现拖欠我行资金擅自改变贷款用途未按我行要求提供真实的财务报表和其他相关资料拒绝或阻挠银行对融资使用情况进行监督检查等违约行为;~||~客户未经我行同意,实施或计划实施兼并分立承包租赁破产等可能影响我行债权的行为;~||~客户发生或涉入重大法律纠纷;~||~客户与其他债权人合同发生重大违约事件;

8.《中国农业银行关联交易管理基本规范》将我行关联交易定义为:我行或我行控股子公司与我行关联方之间发生的转移资源、劳务或义务的事项。()

判断题

9.评定优质客户,客户的信用等级必须达到()

单选题

A. A+级(含)以上~||~AA级(含)以上~||~AA+级(含)以上~||~AAA级(含)以上

10.贷款资金支付应坚持什么原则?

填空题

11.甲将房屋出租给乙,乙经甲同意对承租方进行了装修并转租给丙。丙擅自更改房屋承重结构,导致房屋受损。下列说法正确的是()

单选题

A. 无论有无约定,乙均有权于租赁期满时请求甲补偿装修费用~||~甲可请求丙承担违约责任~||~甲可请求丙承担侵权责任~||~甲不可请求乙承担违约责任

12.企业经营管理的过程就是不断合规的过程,经营管理活动与合规管理不可分割。()

判断题

13.下列选项中,关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法,正确的有()。

单选题

A. 柜员应审核汇款单个人身份证件,确认其完整性和真实性~||~汇款信息输入完毕后,应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对~||~经核对录入信息正确,视业务需要经综合柜员授权后,打印汇~||~根据客户需要可加办短信业务注册个人客户号款单

14.根据所考虑因素的复杂性,压力测试方法可分为____

多选题

A. 敏感性分析~||~历史分析~||~情景分析~||~模型分析

15.营业机构与同业存提现金、与上级机构、与现金管理中心缴拨现金,须由()办理。

单选题

A. 支行(局)长~||~营业主管~||~柜员~||~理财经理

16.可疑交易报告级别为重点可疑的,支行审核通过后系统即可自动上报。()

判断题

17.下列哪种情形可视同单一法人客户()

单选题

A. 集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系,母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的。~||~集团母公司承贷,该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~大型集团客户下的子集团客户母公司,该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的。~||~不能提供合并财务报表的集团客户,或虽能够提供合并财务报表,但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户。

18.邮政储蓄银行各级行的业务印章使用部门要向本级行()部门提出刻制申请,由其上报上级部门相关进行统一刻制。

单选题

A. 会计结算~||~渠道管理~||~安全保卫~||~法律事务

19.()确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行及其分支机构~||~政府部门~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会

20.农信社要坚守支农支小定位,新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于()。

单选题

A. 30%;~||~50%;~||~70%;~||~80%;

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