证券从业资格

1.农行员工在农业银行的贷款属于关联交易。（）

判断题

2.（）确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行及其分支机构~||~政府部门~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会

3.下列哪项属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

4.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的,该保证担保应当确定哪种保证类型？

单选题

A. 共同保证~||~一般保证~||~连带责任保证

5.逆查法就是按照经济活动进行的相反顺序，从终点查到起点的检查方法。这种方法从大处着手，检查面较宽，检查重点和目的比较明确，不容易遗漏或疏忽重要问题。（）

判断题

6.本行不良贷款责任追究的责任有哪几种？

多选题

A. 全部责任~||~主要责任~||~次要责任~||~同等责任

7.我国商业银行信贷资金运用的主要形式为（）

单选题

A. 投资政府债券~||~各项贷款~||~投资股票~||~在中央银行存款

8.审计人员了解内部控制时，可采用那些主要程序？

填空题

9.商业银行贷款必须满足下列哪项内容？

单选题

A. 借款人必须提供担保~||~必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率~||~期限不能超过10年~||~必须报县级以上人民银行批准

10.重大声誉事件是指造成银行业（）的声誉事件。

多选题

A. 重大损失~||~市场大幅波动~||~引发区域性风险~||~引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定

11.根据《广东省农村合作金融机构员工违规违纪行为处理办法》规定，有下列哪项行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分（）。

多选题

A. 在建工程竣工未按规定及时进行决算的，或单项工程价值核算不准确的~||~截留转移业务收入，虚报盈亏的~||~私设账外账小金库的~||~未经批准将单位购置的车辆以私人或其它单位名义上户的。

12.对重要事项应当请示报告而不请示报告或不如实请示报告的，以及无正当理由不按时报告、漏报、少报、隐瞒不报的，省联社党委将根据情节轻重，对本人及相关责任人给予（）等处理。（）

多选题

A. 批评教育限期改正~||~责令作出检查诫勉谈话~||~取消考察对象(后备干部人选)资格~||~调离岗位改任非领导职务~||~降职免职

13.核心一级资本净额、一级资本净额、资本净额、最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、附加资本要求、核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率等重要信息应按（）披露。

单选题

A. 月~||~季~||~半年~||~年

14.下列不属于“违反托管规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 向合作机构索取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的~||~利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的

15.风险为本(RiskBasedApproach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。（）

判断题

16.要求关联交易经过独立董事认可，主要是为了实现公司对该项交易的整体一致的意思同意。（）

判断题

17.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。

单选题

A. 公司业务~||~个人理财业务~||~信贷业务~||~电子银行业务

18.出票人在汇票上记载“不得转让”字样的（）。

单选题

A. 票据无效~||~此项记载无效~||~汇票不得转让~||~可以背书转让

19.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务风险控制应遵循的原则有（）。

单选题

A. 有效性~||~审慎性及时性~||~全面性适应性~||~公平公正性

20.下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取款通知单的，丢失手工网点汇款杜甫补录凭证的~||~在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的~||~提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款的~||~授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的