证券从业资格

1.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

2.凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。

单选题

A. 扣划~||~取款~||~转出转账~||~POS消费

3.ATM终端单笔吐钞金额由各省自定，但不得低于（）元。

单选题

A. 1000~||~2000~||~3000~||~5000

4.下列不属于“违反托管规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 向合作机构索取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的~||~利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的

5.本行抵债资产处臵原则上应采用公开拍卖方式进行。

判断题

6.营业机构支行(局)长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对检查。

单选题

A. 每天~||~每周~||~每旬~||~每月

7.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

8.商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。（）

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~操作风险~||~道德风险

9.法人成立的要件是____

多选题

A. 依法成立~||~有必要的财产和经费~||~有自己的名称组织结构和场所~||~能够独立承担民事责任

10.内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。（）

判断题

11.应收账款必须符合以下条件（）：

单选题

A. 应收账款权属清楚，没有瑕疵，销货方未将其转让给任何第三人，也未在其上为任何第三人设定任何质权和其他优先受偿权;~||~销货方与购货方在合同中未约定应收账款不得转让的条款;~||~应收账款还款期限一般应在1年以内，最长不超过2年;~||~对购货方信用等级在AA级(含)以上，且为分期付款方式的应收账款，还款期限可延长至3年。

12.监督盘点法是检查人员亲临现场观察被查单位组织盘存的活动，如无必要，检查人员无需抽查、复点。（）

判断题

13.下列表述的不确切是（）。

单选题

A. 依法合规经营是银行的价值增值活动~||~银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担~||~依法合规也是一种竞争力~||~依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久

14.客户可向邮政储蓄机构申请寄送对账单，对账单分为（）。

单选题

A. 短信对账单~||~电子对账单~||~纸质对账单~||~微信对账单

15.下面不可以作为银行质押贷款的质物是（）

单选题

A. 本票~||~汇票~||~本银行股权~||~存款

16.甲将房屋出租给乙，乙经甲同意对承租方进行了装修并转租给丙。丙擅自更改房屋承重结构，导致房屋受损。下列说法正确的是（）

单选题

A. 无论有无约定，乙均有权于租赁期满时请求甲补偿装修费用~||~甲可请求丙承担违约责任~||~甲可请求丙承担侵权责任~||~甲不可请求乙承担违约责任

17.兴业银行全面合规管理组织架构由哪些部门组成（）

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~法律与合规部~||~条线风险管理窗口

18.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线

19.合规风险报告一般按照报告内容划分为综合报告和专项报告;按照报告的频率又可分为定期报告和不定期报告。（）

判断题

20.下列关于邮储银行公司结算业务营业网点岗位兼任，说法错误的是（）。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务营业网点的公司柜员和营业主管不可相~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员与负责互兼任现金出纳的公司柜员不可相互兼任~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责柜面受理的公司柜员不可~||~邮储银行公司结算业务营业网点负责现金出纳的公司柜员可由与网点其他低柜业务受理岗兼任个人柜员兼任