证券从业资格

1.在邮储员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。

单选题

A. 情节严重或后果严重~||~可在规定的处理幅度内从轻处理~||~可免予处理~||~可给予经济处理

2.巴塞尔银行监管委员会(BIS)、证券委员会国际组织(IOSC)和保险监管国际协会(IAIS)联合发布的《集团内部交易和风险控制原则》中多元化金融集团的内部交易表现形式包括（）

单选题

A. 交叉持股~||~集团内部一个公司代表另一个子公司进行交易~||~向集团内部其他子公司提供或者从其他子公司获得担保贷款或承诺~||~子公司之间资产的买卖

3.开户行行长是信贷业务受理（），对初步调查意见和申报材料进行审定，决定是否意向受理。

单选题

A. 受理人~||~调查人~||~审核人~||~审定人

4.基金消费者可以对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。（）

判断题

5.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？

单选题

A. 82~||~73~||~64

6.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（）

判断题

7.员工不得将哪些资料对外传播？

填空题

8.未经授权擅自对客户、柜员资料进行修改、增删或在业务用机上进行与业务工作无关的操作，给予哪些处理？

填空题

9.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。

单选题

A. 多对一加办关系变更~||~客户资料更改~||~密码解挂失~||~密码变更

10.各商业银行最迟于2007年12月31日前应对所有网上银行高风险账户操作统一使用（）。

单选题

A. 基本身份认证~||~加密身份认证~||~附加身份认证~||~双重身份认证

11.对于涉及保险合同的有关纠纷，银保产品消费者最好直接与保险公司协商处理，也可以由代理银行代为联系保险公司协商处理。（）

判断题

12.与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，要按照____ 原则进行风险管理并足额计提资本和拨备。

多选题

A. 合规性~||~穿透式~||~实质重于形式~||~产品形式

13.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管理人员的资格要求主要有（）。

单选题

A. 对理财类业务活动相关法律法规行政规章~||~具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的和监管要求等有充分的了解和认识行业资格~||~总行及其一级分行基金业务负责人业务管~||~严格遵守我行理财类业务的规定和业务流理人员应取得中国证券业执业证书(基金)程，严禁各类违规越权操作

14.商业银行应对债券实行风险分类管理，以下属于债券业务风险的是（）。

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~管理风险

15.整改是指农业银行为纠正内外部监督检查所发现的问题而实施的管理活动。（）

判断题

16.商业银行信用卡营销人员开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存3年备查。（）

判断题

17.额度类消费贷款中,可执行的最低利率是（）。

单选题

A. 基准利率上浮10%~||~基准利率下浮5%~||~基准利率上浮5%~||~基准利率

18.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，网点应保证营业时间内至少有（）个窗口同时对外办理业务。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

19.银行服务收费包括政府指导价的收费项目和自行定价的收费项目。（）

判断题

20.设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元