证券从业资格

1.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%，10%;~||~1%，20%;~||~2%，10%;~||~2%，20%。

2.农合机构接受的押品应满足的条件（）

多选题

A. 具有财产价值，依法可单独转让;~||~权属清晰，抵(质)押人对押品拥有所有权或处分权;~||~押权设定具有相应的法律文件，以及明确可操作的抵(质)押权公示方式，须经国家有关主管部门批准同意登记的，应取得相关证明文件;~||~押品易于管理和监控，原则上不接受异地押品

3.单个境外银行及被其控制或共同控制的关联方作为发起人或战略投资者向单个农村商业银行投资入股比例不得超过（）。

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~50%

4.设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

5.起诉状应当记明下列事项：（）

多选题

A. 原告的姓名性别年龄民族职业工作单位住所联系方式，法人或者其他组织的名称住所和法定代表人或者主要负责人的姓名职务联系方式;~||~被告的姓名性别工作单位住所等信息，法人或者其他组织的名称住所等信息;~||~诉讼请求和所根据的事实与理由;~||~证据和证据来源，证人姓名和住所。

6.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

7.银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（）

多选题

A. 银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来~||~银行员工为亲属和朋友代开账户~||~银行员工为客户垫款提取现金购汇~||~在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册票据印鉴密码等

8.哪些情况下，需要裁减人员二十人以上或者裁减不足二十人但占企业职工总数百分之十以上的，用人单位提前三十日向工会或者全体职工说明情况，听取工会或者职工的意见后，裁减人员方案经向劳动行政部门报告，可以裁减人员。（）

多选题

A. 依照企业破产法规定进行重整的~||~生产经营发生严重困难的~||~企业转产重大技术革新或者经营方式调整，经变更劳动合同后，仍需裁减人员的~||~其他因劳动合同订立时所依据的客观经济情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行的。

9.按实物形态分类，下述具体类别中（）属于固定资产。

单选题

A. 出纳机具~||~安全防卫设施~||~办公机具器具~||~其他固定资产

10.不固定定活两便（）元起存。

单选题

A. 5~||~50~||~1000~||~5000

11.对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。

判断题

12.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。（）

判断题

13.对消费者信息进行严格的保密管理，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。（）

判断题

14.违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

填空题

15.某企业2009年总收入为2000万元，税后净利润为80万元，资产总额为1000万元，年初所有者权益为600万元，年末所有者权益680万元。计算企业2009年净资产收益率为多少？

填空题

16.商业银行内部控制要达到的目标是什么（）

单选题

A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行~||~确保风险管理体系的有效性~||~确保商业银行资金安全~||~确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现~||~确保业务记录财务信息和其他管理信息的及时真实和完整

17.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括（）

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

18.下列不属于“违反重要单证、给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品，数据交接不规范的~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

19.由银行提供的财富管理与私人银行业务专享增值服务包括（）.

单选题

A. 定制体检~||~私人酒窖~||~机场贵宾~||~艺术鉴赏

20.票据上不得更改的记载事项包括____

多选题

A. 付款人名称~||~收款人名称~||~日期~||~票据金额