证券从业资格

1.管理行信贷管理部门是贷后检查监测和风险分析会的（）

单选题

A. 管理部门~||~牵头部门~||~督导部门

2.银行业务中不存在信用风险的业务是（）。

单选题

A. 贸易融资~||~贷款承诺~||~信用担保~||~代理收费

3.在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。（）

判断题

4.为了有利于我国银行业更好地参与国际竞争和合作，按照国际通行的做法和标准，将贷款质量按风险管理为主分为五类，其中称为不良贷款的有（）

单选题

A. 关注~||~次级~||~可疑~||~呆滞~||~逾期

5.商业银行对集团客户授信应当遵循____的原则。

单选题

A. 集中适度预示~||~统一适当预警~||~集中适当预示~||~统一适度预警

6.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” （）

判断题

7.借款人不能足额提供抵押(质押)时，应有贷款人认可的第三方提供承担连带责任的保证。保证人为自然人的，需具备的条件包括（）。

多选题

A. 必须有固定经济来源~||~具有足够代偿能力~||~在贷款银行存有一定数额的保证金~||~具有良好的信誉

8.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括（）

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

9.合规风险管理应对（）进行权衡。

单选题

A. 管理决策及其实施成本~||~合规风险管理办法~||~合规风险损失~||~合规绩效考核制度

10.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 1亿元~||~2亿元~||~5亿元~||~10亿元

11.现阶段我国短期资金市场是指（）。

单选题

A. 货币市场~||~资本市场~||~股票市场~||~债券市场

12.在个人住房贷款业务中，借款人应与贷款银行制定还本付息计划，贷款期限在1年以内(含1年)的，实行到期一次还本付息，利随本清。（）

判断题

13.简述票据贴现交易背景资料的审核要点？

填空题

14.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是（）。

单选题

A. 个人综合柜员~||~对公综合柜员~||~个人普通柜员~||~理财经理

15.对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后10日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。（）

判断题

16.属于申请开业阶段的工作流程包括（）

多选题

A. 缴纳股金和验资;~||~召开创立大会职工代表大会;~||~征集发起人;~||~验收及整改;

17.对重大客户投诉事件应建立（），必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。

单选题

A. 处理机制~||~首问负责机制~||~快速反应机制~||~联动机制

18.要求关联交易经过独立董事认可，主要是为了实现公司对该项交易的整体一致的意思同意。（）

判断题

19.（）是对整个信贷营运与管理全过程、全方位、各环节的管理规定

单选题

A. 信贷政策~||~信贷基本制度~||~信贷管理手册~||~信贷基本流程

20.根据《关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》(银监会〔2010〕92号)要求，2015年底前，地(市)及城区农村合作金融机构(以下简称农合机构)法人股平均比例应高于（），县域农合机构平均比例应高于（）。

单选题

A. 35%，35%;~||~35%，50%;~||~50%，35%;~||~50%，50%。