证券从业资格

1.要求关联交易经过独立董事认可，主要是为了实现公司对该项交易的整体一致的意思同意。（）

判断题

2.审计机构实施经济责任审计，应当进行审计公示。（）

判断题

3.邮政储蓄银行网点营业人员要遵守的印章使用管理制度有（）。

单选题

A. 业务用章应做到由专人保管和使用，随用随盖，离柜入箱，~||~建立和健全业务用章的领取使用作废登记制度严格禁止事先盖章~||~名章不得随意更换，必须严格管理，做到人在章在，离柜收起~||~业务印章的刻制必须按总行规定的统一规格式样刻制

4.商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。（）

判断题

5.开发商必须取得以下证件才可使用房地产开发贷款（）

多选题

A. 建设用地规划许可证~||~房地产开发企业资质证书~||~国有土地使用证~||~建筑工程施工许可证

6.在消费者投诉受理中，监管机构可以受理“一次投诉”和“二次投诉”，即消费者既可以先向银行业金融机构投诉，也可以先向监管机构投诉。（）

判断题

7.注册网上银行时，需提供（），并填写《河北省农村信用社网上银行个人客户服务申请表》。

单选题

A. 本人有效身份证件原件及复印件~||~网上银行服务协议~||~信通卡~||~经办人有效身份证件原件及复印件

8.项目营运期贷款金额应根据项目经营情况、（）等因素合理确定，且不得超过为建设该项目形成的银行融资余额。

单选题

A. 现有融资水平~||~还款来源~||~借款人需求~||~同业占比

9.关联交易是一种中性的经济行为，有利弊兼具的二重性。（）

判断题

10.综合柜员严禁发生（）行为。

单选题

A. 协助业务培训~||~擅自垫款压款~||~负责安全管理~||~负责业务监督

11.对于异地跨行取款，一般情况下，银行是收取2元的跨行取款手续费，还会收取一定比例的异地取款手续费。（）

判断题

12.成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

多选题

A. 银行业存款类金融机构;~||~市场利率定价自律机制成员单位;~||~部门有一半人员取得银行从业人员资质;~||~已制定本机构同业存单管理办法。

13.房地产开发贷款的贷后管理主要做到（）。

单选题

A. 认真执行限制性条款~||~加强资金监管~||~细化收贷计划~||~加强非现场监测和现场检查

14.《银行业金融机构案件处置工作规程》中,对银行业金融机构存在下述哪些情形的,监管机构追究案件责任是从重处罚（）。

多选题

A. 在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的~||~案件处置工作不到位或瞒报漏报迟报错报案件信息的~||~组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险导致发案的~||~经外部审计媒体披露或审计公安司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的

15.储蓄国债主要存在（）风险。

单选题

A. 流动性~||~市场~||~系统~||~信用

16.“商易通”固定电话设备可以办理账户明细查询、末笔交易查询，但不能实现汇总统计。（）

判断题

17.电话银行挂失有效期为（）天(含)。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

18.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

19.发生单个营业网点服务突发事件，必要时，银行服务突发事件处理工作领导机构应向（）、（）、（）报告有关情况，请求支持配合，同时做好消费者安抚和信息披露工作。

多选题

A. 当地监管机构~||~上级行~||~政府职能部门~||~银行业协会

20.下列属于“违反会计管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 主观故意填制虚假会计凭证记账或进行虚假会计交易录入的~||~未经批准擅自使用手工事项调整利息和手续费收入支出减值损失科目的~||~发现1000元以上账款不符，不查明原因，或者不报告，私自藏匿长款隐瞒短款的~||~伪造擅自销毁会计凭证账册报表数据的