证券从业资格

1.对抵押物进行现场核保的主要内容有哪些？

填空题

2.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）

单选题

A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

3.下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动（）。

单选题

A. 未经允许，进入计算机信息网络中存储处理或者传输的数据和应用程序进行删除修改或者增加的~||~故意制作传播计算机病毒等破坏性程序的~||~计算机被感染病毒未及时进行查杀的~||~其他危害计算机信息网络安全的

4.商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的（）。

单选题

A. 书面授权~||~本人同意~||~口头授权~||~单位同意

5.下列哪些财产不能用于抵债？

多选题

A. 法律规定的禁止流通物~||~权属不明或有争议的财产~||~欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值~||~已确定征收的房屋

6.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起两年内予以处分.

判断题

7.银行的合规经营，必须遵守以下哪项（）

单选题

A. 适用于银行的法律行政法规~||~适用于银行的自律性组织的行业准则~||~适用于银行的诚实守信和道德行为的准则~||~以上都是

8.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” （）

判断题

9.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

10.（）是拟改制机构在正式实施农村商业银行筹建准备工作前开展的相关工作，包括按照法定程序进行筹建预评估、制定并实施财务重组方案等。

单选题

A. 启动改制前工作;~||~申请筹建工作;~||~申请开业工作流程;~||~验收及整改;

11.合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。（）

判断题

12.对存在诸多不确定因素、采用其他方法难以进行定量分析的债权，可以采用（）确定该债权的处置价格。

单选题

A. 假设清算法~||~交易案例比较法~||~专家判断法~||~经验估算法

13.在内控合规管理信息系统评价体系维护功能下，总行内控合规部门根据评价环节、评价点组合生成不同的评价体系，各分行据此生成各自的计分评价表。（）

判断题

14.检查工作基本流程包括检查计划、检查准备、检查实施、后续管理四个部分。（）

判断题

15.下列关于邮储银行公司结算业务支付结算管理岗位，说法错误的是（）。

单选题

A. 邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与负责会计核算的人员~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗不得与会计稽核岗兼任兼任~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心主任兼~||~邮储银行公司结算业务支付管理岗可以由集中处理中心结算管任理岗兼任

16.不良贷款处置方式中（）即通过采取仲裁、向法院申请支付令、提起诉讼、申请强制执行、诉前财产保全、处置抵(质)押品、破产债权申报、追索担保人责任等方式清收贷款本息。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~依法追偿~||~正常催收

17.市场风险的计量方式包括（）外汇敞口分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。

单选题

A. 久期分析~||~缺口分析~||~期权分析~||~敏感性分析

18.2017年银监会开展的“四不当”专项治理工作中的内容包括（）

多选题

A. 不当创新~||~不当交易~||~不当激励~||~不当支出

19.商业银行主要股东自取得股权之日起（）内不得转让所持有的股权。

单选题

A. 一年~||~两年~||~三年~||~五年

20.职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。（）

判断题