证券从业资格

1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务风险控制应遵循的原则有（）。

单选题

A. 有效性~||~审慎性及时性~||~全面性适应性~||~公平公正性

2.合规建设的主要内容不包括（）。

单选题

A. 形式多样的市场调研~||~完善合理的规章制度~||~及时有效的培训~||~构建积极向上的企业合规文化

3.我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。（）

判断题

4.简述票据贴现交易背景资料的审核要点？

填空题

5.操作风险的成因包括（）

单选题

A. 员工~||~内部程序~||~信息科技系统~||~外部事件

6.新农村建设贷款项目涉及农民住房拆迁的项目，必须（），并提供经有权审批部门批准的征地补偿、安置方案

单选题

A. 先安置后拆迁~||~先拆迁后安置~||~先安置后补偿~||~先补偿后安置

7.（）不是在农村商业银行改制过程中对于实施财务重组的内部措施。

单选题

A. 清收处置不良资产;~||~压缩超集中度贷款;~||~增资扩股;~||~通过现金置换不良资产;

8.下列不属于固定资产中小修理范围的有（）。

单选题

A. 房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程~||~电器设备通信设备和运输工具进行全部拆卸，更换和修复全部磨损零件~||~房屋及建筑物的局部修缮~||~电器设备通信设备及运输工具局部检修更换部分零件排除障碍清洗设备

9.设立农村商业银行应有符合条件的发起人，发起人包括（）

多选题

A. 自然人;~||~境内非金融机构境内非银行金融机构;~||~境内银行业金融机构;~||~境外银行和银监会认可的其他发起人;

10.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是（）。

单选题

A. 讲好“合规一堂课”~||~组织好集体学习~||~开展好自我批评~||~广泛发动群众

11.业务印章因损坏、遗失、变更机构名称、增加台席等原因需要重新刻制的，应由营业机构填写“刻制申请单”，向上级(或同级)（）提出刻制申请。

单选题

A. 会计结算~||~渠道管理~||~安全保卫~||~法律事务

12.能够使中央银行履行最后贷款人职责的政策工具是（）。

单选题

A. 窗口指导~||~法定存款准备金~||~再贴现~||~公开市场业务

13.邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用、统一管理。

单选题

A. 总行~||~一级分行~||~二级分行~||~一级支行

14.经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。（）

判断题

15.对于逾期退汇满（）天(含)的按址汇款、已满有效兑付期的其它汇款，计算机系统自动做无着汇款处理。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~120

16.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列（）情形之一的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

单选题

A. 违反规定审查批准银行业金融机构的设立变更终止，以及业~||~违反规定对银行业金融机构进行现场检查的~||~违反规定查询账户或者申请冻结资金的~||~违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的

17.对于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。（）

判断题

18.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（）

判断题

19.农信社要坚守支农支小定位，新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于（）。

单选题

A. 30%;~||~50%;~||~70%;~||~80%;

20.某企业2009年总收入为2000万元，税后净利润为80万元，资产总额为1000万元，年初所有者权益为600万元，年末所有者权益680万元。计算企业2009年净资产收益率为多少？

填空题