证券从业资格

1.涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做（）处理。

单选题

A. 限额止付~||~冻结~||~长短款挂账~||~取消

2.与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，要按照____ 原则进行风险管理并足额计提资本和拨备。

多选题

A. 合规性~||~穿透式~||~实质重于形式~||~产品形式

3.贷款人如何通过借款人账户进行流动资金使用情况监督？

填空题

4.以动产质押担保的，质权在何时设立？

单选题

A. 合同签订时~||~合同生效时~||~借款时~||~出质人交付动产时

5.关于统一授信管理，以下说法正确的是____

多选题

A. 银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)票据承兑和贴现透支债券投资特定目的载体投资开立信用证保理担保贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。~||~特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。~||~在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户集团客户以及地区行业的综合授信限额。~||~综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。~||~银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。

6.以经济适用房、房改房用于抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的（）。

单选题

A. 30%~||~40%~||~50%~||~60%

7.绿卡通的人民币（）账户为主账户。

单选题

A. 整存整取~||~活期结算~||~定活两便~||~通知存款

8.对于逾期退汇满（）天(含)的按址汇款、已满有效兑付期的其它汇款，计算机系统自动做无着汇款处理。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~120

9.在新产品风险点“固有风险”评估等级中，风险损失极小或负面影响极低的属于（）.

单选题

A. 风险等级一级~||~风险等级二级~||~风险等级三级~||~风险等级四级

10.下列属于“违反会计管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分”的情形是（）。

单选题

A. 主观故意填制虚假会计凭证记账或进行虚假会计交易录入的~||~未经批准擅自使用手工事项调整利息和手续费收入支出减值损失科目的~||~发现1000元以上账款不符，不查明原因，或者不报告，私自藏匿长款隐瞒短款的~||~伪造擅自销毁会计凭证账册报表数据的

11.本行已核销呆账贷款实行分类管理，即将已核销呆账贷款分为有可能收回和无法收回两类。

判断题

12.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括（）。

多选题

A. 风险资产总额~||~资本净额的数量和结构~||~核心资本充足率~||~资本充足率

13.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。（）

判断题

14.防范客户骗贷，信贷员调查中需要注意的软信息应包括（）。

单选题

A. 年销售收入;~||~年净利润;~||~月均经营成本;~||~第三人的评价

15.《中华人民共和国合同法》合同订立中，对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于接受格式条款一方的解释。（）

判断题

16.基础制造业法人客户或有负债转化为真实负债或者已经涉及到相关的诉讼的金额超过净资产20%，信用等级不得超过（）级

单选题

A. AA~||~AA-~||~A~||~A+

17.发卡银行应为借记卡提供（）等安全保障手段，保护消费者支付安全。

单选题

A. 动态验证码~||~身份核查~||~支付密码~||~签名

18.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。（）

判断题

19.邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会~||~证监会~||~总行

20.公司董事、监事持有的本公司股份在（）内不得转让。

单选题

A. 1年~||~3年~||~5年~||~任职期