证券从业资格

1.下列选项中，属于代付业务的有（）。

单选题

A. 代付养老金~||~代收公用事业费~||~代付社会保险~||~收通讯费

2.合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。（）

判断题

3.风险为本合规管理的关注点是能否实现风险防控的有效性。（）

判断题

4.已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。

判断题

5.商业银行开展金融创新活动，应遵守（），向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

单选题

A. 监管法规。~||~行规行约。~||~行业行为准则。~||~银行员工操守守则。

6.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。（）

判断题

7.尽职监督应当围绕各条线主要工作，将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。（）

判断题

8.商业银行内部控制要达到的目标是什么（）

单选题

A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行~||~确保风险管理体系的有效性~||~确保商业银行资金安全~||~确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现~||~确保业务记录财务信息和其他管理信息的及时真实和完整

9.按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（）

判断题

10.借记卡在发卡行许可前提下可具备透支功能。（）

判断题

11.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题

12.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%，10%;~||~1%，20%;~||~2%，10%;~||~2%，20%。

13.可疑交易报告级别为重点可疑的，支行审核通过后系统即可自动上报。（）

判断题

14.商业银行合规管理贯穿商业银行经营管理活动的全过程，但以事后监督为主。（）

判断题

15.POS预授权完成交易可通过（）方式完成。

单选题

A. 自动~||~手工~||~联机~||~离线

16.商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的____。

单选题

A. 真实性完整性和合法性~||~真实性合法性和有效性~||~有效性完整性和合法性~||~有效性真实性和完整性

17.离任审计坚持“先离后审”原则。（）

判断题

18.商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过两年.

判断题

19.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？

单选题

A. 82~||~73~||~64

20.储蓄机构的设置必须具备下列条件（）

单选题

A. 有机构名称组织机构和营业场所~||~熟悉储蓄业务的工作人员不少于4人~||~熟悉储蓄业务的工作人员不少于2人~||~有必要的安全防范设备