证券从业资格

1.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续

2.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动活动动员电视电话会议上的讲话上提出的学习和执行”合规大行动活动方案三要素是（）。

单选题

A. 领导带头积极组织实施，确保合规大行动取得实效~||~切实加强邮银双方的协同配合，同步落实合规大行动的各项要求~||~各级行一把手作为本行风险与内控委员会的主任，要定期主持召开委员会会议，分析本行风险内控管理现状，研究解决相关问题~||~将“合规大行动”活动与当前重点工作结合起来

3.内部控制应当包括的要素（）。

单选题

A. 外部环境~||~风险识别与评估~||~岗位制度

4.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

单选题

A. 市场价值~||~清算价值~||~投资价值~||~残余价值

5.根据《广东银行业金融机构合规风险管理指导意见》,银行应以“四个负责”为基础方面，倡导和培育优良合规文化,下列不属“四个负责”方面的是（）

单选题

A. 员工对员工负贵~||~银行对监管机构负责~||~银行对员工负责~||~员工对银行负责

6.委托事项经副行长以上审批同意，则视同委托事项涉及的业务经有权审批人审批同意。（）

判断题

7.网银内管系统可以查询（）、客户操作日志。

填空题

8.本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少？

单选题

A. 100%~||~80%~||~60%~||~50%

9.商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.

判断题

10.对粮油准政策性贷款如何坚持查库制度？

填空题

11.下列属于经营活动现金流出的是（）。

单选题

A. 购入专利权~||~购入原材料~||~购入运输车辆~||~购入生产车间使用的机器设备

12.本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式？

多选题

A. 协议~||~购买~||~法院裁决~||~仲裁机构裁决

13.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

14.商业银行实施有条件授信时应当遵循____的原则。

单选题

A. 先实施授信后落实条件~||~先落实条件后实施授信~||~两者同时进行~||~以上均不对

15.本行的关联人不包括（）

单选题

A. 董事~||~监事~||~高级管理人员~||~持有本行5%以上股份的股东~||~有权决定贷款的人员

16.市场风险可以分为____

多选题

A. 利率风险~||~汇率风险~||~操作风险~||~商品价格风险

17.对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？

填空题

18.哪些人员属竞业限制的人员？

填空题

19.十九大报告提出，要健全金融____体系，守住不发生____金融风险的底线。

单选题

A. 监督全面性~||~监督系统性~||~监管全面性~||~监管系统性

20.合规风险管理体系应包括的基本要素有（)

多选题

A. 合规政策~||~合规管理部门的组织结构和资源~||~合规风险管理计划~||~合规风险识别和管理流程~||~合规培训与教育制度~||~合规风险管理考核机制