证券从业资格

1.凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.

判断题

2.下列哪一项不属于固定资产的计价方法（）。

单选题

A. 按原始价值计价~||~按净值计价~||~按重置完全价值计价~||~按市场价格计价

3.职能部门对非现场监督发现的可疑信息或者问题，应当通过非现场核查、验证、询问、下发风险提示等方式予以确认，并落实问题的整改。（）

判断题

4.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。

单选题

A. 代理基金~||~储蓄国债(电子式)~||~凭证式国债~||~人民币理财产品

5.如果采用外包方式，项目管理办公室应按照省联社外包服务管理办法拟定外包服务项目方案，并向（）提出外包申请。

单选题

A. 省联社项目申请部门~||~省联社科技部门~||~省联社信息化建设领导小组~||~项目管理办公室

6.下列表述的不确切是（）。

单选题

A. 依法合规经营是银行的价值增值活动~||~银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担~||~依法合规也是一种竞争力~||~依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久

7.尽职监督应当围绕各条线主要工作，将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。（）

判断题

8.对于董事会或股东大会已审批的重大关联交易额度，总行各额度主管部门及控股子公司按季向哪个部门报告关联交易额度使用情况（）

单选题

A. 总行风险管理部~||~总行法律与合规部~||~总行条线风险管理部~||~所属条线的总行客户营销部

9.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。（）

判断题

10.在邮储员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责（）的审理工作。

单选题

A. 员工经济处理~||~员工组织处理~||~员工批评教育~||~员工纪律处分

11.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，居住在中国境内（）岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人存款账户。

单选题

A. 12~||~16~||~18~||~20

12.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

13.以下属于债券保函业务主要品种的有（）

单选题

A. 可转换公司债券保函~||~证券公司债券保函~||~一般企业债券保函~||~不可转换公司债券保函

14.贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查？

多选题

A. 借款人主体~||~经营项目~||~担保状况~||~贷款手续

15.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。

单选题

A. 40%~||~50%~||~80%~||~60%

16.根据担保法规定，可以设定抵押权的财产是（）

单选题

A. 土地所有权~||~抵押人所有的房屋~||~耕地~||~医疗卫生设施

17.除政策性融资、准政策性融资、挂账类客户外，对国家有关部门认定为高耗能、高污染的企业，治理期间的信用等级不得超过（）。

单选题

A. A级~||~A+级~||~AA-级~||~AA级

18.每项问题的产生原因可以归为一个或多个类别。（）

判断题

19.金融机构在一份申请报告中申请了多个类型的电子银行业务时，中国银监会或其派出机构可以根据有关规定和要求批准全部或部分电子银行业务类型的申请。（）

判断题

20.商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。

判断题