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银行合规考试998道题

1.“收购贷款资格查询”可查询出企业的基本资料包括客户基本情况、()、认定信息,

单选题

A. 粮棉油收购资格~||~秋粮收购资格~||~夏粮收购资格

2.资本市场包括()

单选题

A. 股票市场~||~债券市场~||~信贷市场~||~基金市场~||~外汇市场

3.违反审批规定发行银行卡的,给予什么处理?

填空题

4.王某向银行借款10万元,因资金周转困难无力到期偿还,向银行申请取得同意以新贷偿还旧贷(借新还旧),并由好友周某提供保证担保,但均未告知周某新借款的真实用途,周某如何承担保证责任?

单选题

A. 周某应当承担全部保证责任~||~周某不承担保证责任~||~周某承担一半的保证责任~||~周某只对贷款利息承担保证责任

5.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致;贷款科目、()、利率、借款金额等是否正确,是否与借款合同相符等。

单选题

A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号

6.在内控合规管理信息系统中,检查结束前,由一般检查人员上传现场检查报告。()

判断题

7.网点选用现金方式做缴款时,减少()的尾箱。

填空题

8.我国商业银行存款准备金制度的实施始于信贷资金管理体制中的()

单选题

A. 统存统贷时期~||~比例管理时期~||~差额管理时期~||~实贷实存时期

9.市场风险的计量方式包括()外汇敞口分析、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。

单选题

A. 久期分析~||~缺口分析~||~期权分析~||~敏感性分析

10.对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些?

填空题

11.对法人借款人主体资格进行审查时,应当审查的证明文件包括哪些?

多选题

A. 营业执照~||~税务登记证~||~组织机构代码证~||~贷款卡

12.风险控制到位是指整改责任部门或单位已全部终止或纠正了相关行为。()

判断题

13.中级人民法院管辖的第一审民事案件有哪些?()

多选题

A. 重大涉外案件~||~在全国有重大影响的案件;~||~在本辖区有重大影响的案件;~||~最高人民法院确定由中级人民法院管辖的案件。

14.对于系统数据信息错误,影响数据质量或业务正常办理的,要及时上报(),申请总行授权修改。

单选题

A. 数据变更~||~解控申请~||~地区总帐~||~利息总账

15.2017年银监会开展的三套利行为专项治理工作中的“三套利”指的是____

多选题

A. 风险套利~||~监管套利~||~空转套利~||~关联套利

16.受托人应当在委托范围内诚实并善意地处理委托事务,最大限度维护农业银行合法权益。()

判断题

17.下列属于“违反档案管理规定,给予告诫或通报批评处理,情节严重或后果严重的,给予警告至降级处分”的情形是()。

单选题

A. 未按规定保管借阅销毁档案的~||~故意损毁或因重大过失遗失档案的~||~伪造变造偷换隐匿重要档案材料的~||~擅自将档案出卖赠与或转让他人的

18.银行业金融机构在制定收费服务价目时应严格遵守合规收费、以质定价、公开透明、()原则。

填空题

19.张某于2009年5月18日向银行借款3万元,借款期限一年,由李某提供连带保证担保,约定保证期间为2年,那么李某对该贷款承担保证责任的最后期限日为那个时间?

单选题

A. 2011年5月18日~||~2010年5月18日~||~2009年5月18日~||~2012年5月18日

20.理财产品名称应当恰当反映产品属性,不得使用带有()的称谓以及易引发争议的模糊性语言。

多选题

A. 诱惑性~||~误导性~||~承诺性~||~模糊性

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