证券从业资格

1.什么情况可以调增客户专项授信额度？

填空题

2.个人通知存款的营销对象为（）。

单选题

A. 拥有使用时间不固定的大额流动资金的客户~||~短期内没有大笔资金支出，同时也不准备将资金用于较长期投资的客户~||~在一定期限内有闲置资金且对于利息收入有稳定需求的客户~||~对资金有灵活安排需要随时可能支取的个人客户

3.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。（）

判断题

4.本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式？

多选题

A. 协议~||~购买~||~法院裁决~||~仲裁机构裁决

5.在下列因素中，不属于影响结构性理财计划的经济因素是（）

单选题

A. 失业率~||~经济增长率~||~理财目标~||~通货膨胀水平

6.基础制造业法人客户或有负债转化为真实负债或者已经涉及到相关的诉讼的金额超过净资产20%，信用等级不得超过（）级

单选题

A. AA~||~AA-~||~A~||~A+

7.对于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。（）

判断题

8.员工在处分期限内发生新的违规问题时如何处理？

填空题

9.商业银行应对债券实行风险分类管理，以下属于债券业务风险的是（）。

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~管理风险

10.代收代付业务是指邮政储蓄机构接受机关、企事业等单位或个人客户的委托，为委托单位或个人办理的代收、代付类个人结算业务。（）

判断题

11.2012年总行制定的《中国农业银行内部控制缺陷认定标准》为我行内部控制缺陷认定工作提供了有效的依据。（）

判断题

12.根据所考虑因素的复杂性，压力测试方法可分为____

多选题

A. 敏感性分析~||~历史分析~||~情景分析~||~模型分析

13.汇兑业务中，网点收到外部支票处理流程不包括（）。

单选题

A. 普通柜员上缴外部支票交易~||~综合柜员向储蓄缴支票交易~||~储蓄确认支票妥收入账，收到汇兑资金~||~综合柜员做支票退回处理

14.业务印章因损坏、遗失、变更机构名称、增加台席等原因需要重新刻制的，应由营业机构填写“刻制申请单”，向上级(或同级)（）提出刻制申请。

单选题

A. 会计结算~||~渠道管理~||~安全保卫~||~法律事务

15.金融机构下列行为中不属于《金融违法行为处罚办法》所称帐外经营行为的是（）。

单选题

A. 经营收入未列入会计帐册~||~将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理~||~办理存款贷款业务未按照会计制度记帐而出现错误，未及时在会计报表中反映~||~办理存款贷款等业务不按照会计制度记帐登记，或者不在会计报表中反映

16.下列不属于“违反托管规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 向合作机构索取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，规已发现产品设计合理合规性重大缺陷未给予揭示的~||~利用托管业务未公开信息未自己或者他人谋取利益的

17.在代收代付业务中，代收付指令的受托方是（）.

单选题

A. 机构~||~公司~||~银行~||~个人

18.商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。（）

多选题

A. 信用风险~||~市场风险~||~操作风险~||~道德风险

19.通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。（）

判断题

20.对营业网点人员岗位设臵的原则是什么？

填空题