证券从业资格

1.在信贷业务受理环节开户行客户经理有哪些责任？

填空题

2.吕家进行长在中国邮政储蓄银行2014年“合规大行动动员电视电话会议上的讲话上对各级行“一把手”提出的要求是（）。

单选题

A. 讲好“合规一堂课”~||~组织好集体学习~||~开展好自我批评~||~广泛发动群众

3.以下哪些业务是银行代收代付业务？（）

多选题

A. 代收水电费~||~代扣电话费~||~代缴交通罚款~||~代发工资

4.（）不是在农村商业银行改制过程中对于实施财务重组的内部措施。

单选题

A. 清收处置不良资产;~||~压缩超集中度贷款;~||~增资扩股;~||~通过现金置换不良资产;

5.省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。

单选题

A. 2%~||~3%~||~4%~||~5%

6.起诉状应当记明下列事项：（）

多选题

A. 原告的姓名性别年龄民族职业工作单位住所联系方式，法人或者其他组织的名称住所和法定代表人或者主要负责人的姓名职务联系方式;~||~被告的姓名性别工作单位住所等信息，法人或者其他组织的名称住所等信息;~||~诉讼请求和所根据的事实与理由;~||~证据和证据来源，证人姓名和住所。

7.我行反洗钱信息管理系统生成的可疑预警无需人工处理，系统自动进行上报。（）

判断题

8.问题导致风险或者损失的，不应简单将是否收回全部风险金额或损失金额作为风险控制到位的唯一衡量标准，需要根据具体情况综合判定风险控制是否到位。（）

判断题

9.关于保证期间，以下说法正确的是：（）

单选题

A. 所有的保证期间一律为主债务履行期届满之起六个月~||~保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之起六个月~||~一般保证的债权人应当在保证期间内对债务人提起诉讼或者申请仲裁，否则，保证人免除保证责任~||~连带责任保证的债权人应当在保证期间内要求保证人承担保证责任，否则，保证人免除保证责任

10.内控与法律合规部是我行反洗钱工作的领导和决策机构。（）

判断题

11.VIP卡具有（）功能。

单选题

A. 客户号管理~||~客户身份识别~||~绿卡借记卡~||~小额融资

12.以下房屋装修不符合房屋装修贷款申请条件的是（）

单选题

A. 借款人购买的“二手房”~||~借款人正在经营地段位置好的商铺~||~借款人在城郊集镇购买的住房~||~借款人在城镇自建的住房

13.对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后10日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。（）

判断题

14.下列不属于违反供应链金融业务营销受理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同.（）

单选题

A. 在存货类业务中，未按规定的程序和要求即将质押物办理货经释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库。~||~在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的~||~在预付类业务中，未按发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收。~||~未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调查并造成重大损失

15.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？

单选题

A. 82~||~73~||~64

16.邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会~||~证监会~||~总行

17.银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则：（）

多选题

A. 匹配性原则~||~规范性原则~||~全覆盖原则~||~独立性原则~||~科学性原则~||~有效性原则

18.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。

单选题

A. 公司业务~||~个人理财业务~||~信贷业务~||~电子银行业务

19.下列选项中关于挂失办理范围的说法，正确的有（）。

单选题

A. 凭证的正式挂失应在账户开户网点办理~||~大额挂失及其后续处理必须在开户网点办理~||~凭证密印双挂失及其后续处理必须在开户网~||~活期存折和绿卡对应的密码挂失可在全国任点办理一联网网点办理

20.单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）

单选题

A. 10%~||~20%~||~30%~||~50%