证券从业资格

1.非违规类问题以风险控制到位和责任追究到位作为整改完成的标准。（）

判断题

2.简述票据贴现交易背景资料的审核要点？

填空题

3.查询已经完成审批流程的贷款业务，进入“综合信息查询>审批流程情况查询>融资业务审批情况查询>完成业务流程跟踪”模块，选择客户代码、流程种类、地区名称，输入“起始日期”、“截止日期”，点击“查询”，选择需要查询的业务记录，可以跟踪该笔业务的（）

单选题

A. 完成业务流程明细(主流程和辅助流程)，展示各级处理意见~||~业务参考信息~||~电子审批书信息

4.押品是指借款人为担保其债务的清偿，由（）或（）向农发行提供的财产和权利，包括抵押物和质物(权)

单选题

A. 借款人~||~贷款人~||~股东~||~第三人

5.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。（）

判断题

6.兴业银行内部控制评价工作中，由（）开展独立再评价，编制兴业银行内控评价报告并对外披露。

单选题

A. 法律与合规部~||~审计部~||~风险管理部~||~监事会

7.不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件，将在其他控制环节中酌情扣分。（）

判断题

8.对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后10日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。（）

判断题

9.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是（）

单选题

A. 根据具备上会条件的项目，贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》，并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料，供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决，将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的，通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。

10.绿卡联名/认同卡业务管理的原则包括（）。

单选题

A. 积极开发~||~严格审批~||~维护品牌~||~注重效益

11.兴业银行全面合规管理组织架构由哪些部门组成（）

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~法律与合规部~||~条线风险管理窗口

12.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括（）。

单选题

A. 业务种类~||~交易金额~||~普通柜员操作合规性~||~客户办理业务的理由是否正常

13.一级分行、二级分行和一级支行三级机构发生的案件与责任事故类型相同，则触发扣分的涉案金额或损失金额也应相同。（）

判断题

14.农信社要坚守支农支小定位，新吸收的可贷资金用于当地的比例原则上不低于（）。

单选题

A. 30%;~||~50%;~||~70%;~||~80%;

15.符合下列哪项情形之一的货物或者服务，可以依照《中华人民共和国政府采购法》采用竞争性谈判方式采购（）

多选题

A. 招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标未能成立的;~||~技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要求的;~||~采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;~||~不能事先计算出价格总额的。

16.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行内控合规部应当按半年实施合规风险非现场定期监测。（）

判断题

17.下列选项中，关于柜员办理单笔按址汇款规定的说法，正确的有（）。

单选题

A. 柜员应审核汇款单个人身份证件，确认其完整性和真实性~||~汇款信息输入完毕后，应将汇款单上客户填写的内容与屏幕上显示的录入信息比照核对~||~经核对录入信息正确，视业务需要经综合柜员授权后，打印汇~||~根据客户需要可加办短信业务注册个人客户号款单

18.银行消费者在银行消费过程中，除因自愿承担银行已提示的风险而造成的损失外，遭受人身、财产损害时，如银行有责任的，有向银行提出请求赔偿的权利。（）

判断题

19.省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。

单选题

A. 2%~||~3%~||~4%~||~5%

20.商业银行主要股东自取得股权之日起（）内不得转让所持有的股权。

单选题

A. 一年~||~两年~||~三年~||~五年