证券从业资格

1.作业监督三项工作的办理流程是：先完成（），再核准（），然后根据资金支付的进度在系统外完成贷款资金支付作业监督流程。

单选题

A. 信贷借据作业监督流程~||~贷款前提条件落实作业监督流程~||~信贷合同作业监督流程~||~资金计划规模审批流程

2.处所向派出行领取现金时，下列会计处理中不属于储蓄所的是（）。

单选题

A. 借记现金~||~借记辖内往来~||~贷记现金~||~贷记辖内往来

3.什么情况可以调增客户专项授信额度？

填空题

4.借款合同约定保证期间为2年，后贷款人与借款人协议对偿还贷款期限作了展期变动，但未经保证人书面同意的，保证期间如何确定？

单选题

A. 保证期间为原借款合同约定的保证期限~||~保证人不再承担责任，保证期间失效~||~保证期间为展期到期后的2年~||~保证期间为原借款合同约定的贷款期限

5.我行反洗钱信息管理系统生成的可疑预警无需人工处理，系统自动进行上报。（）

判断题

6.内部监督发现的问题，由开展内部监督检查的部门按照农业银行标准评估认定风险等级。（）

判断题

7.“外汇买卖”科目属于（）。

单选题

A. 资产类科目~||~负债类科目~||~共同类科目~||~表内科目

8.商业银行应当建立科学、有效的____，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

单选题

A. 激励约束机制~||~合规规范体系~||~薪酬管理机制~||~风险管理体系

9.房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程属于固定资产中小修理范围。（）

判断题

10.自金融机构被公告处置之日起，由金融机构停业整顿工作组、撤销清算组负责对个人债权进行债权登记(客户证券交易结算资金除外)。登记期为（）天

单选题

A. 90天~||~180天~||~60天~||~360天

11.如果未来一定时期利率上升，则选择（）可减少利息支出。

单选题

A. 基准贷款利率~||~浮动贷款利率~||~固定贷款利率~||~住房公积金贷款利率

12.金融企业的流动资产，主要包括（）。

单选题

A. 库存现金~||~存放同业款项~||~拆放同业款项~||~贴现

13.（）是向借款人发放的，用于住房装修、旅游、购买大额耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。

单选题

A. 个人信用贷款~||~个人住房贷款~||~个人综合消费贷款~||~个人融资贷款

14.个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？

单选题

A. 承担有限责任~||~以投资额为限承担有限责任~||~与家庭成员承担无限责任~||~以个人财产承担无限责任

15.根据《广州农村商业银行员工行为排查管理办法》规定,总行党群监察各部门是全行员工、各分支机构对经理级及以下员工（）家访

单选题

A. 每年开展1次~||~每两年开展1次~||~每季度开展1次~||~每半年开展1次

16.对消费者信息进行严格的保密管理，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。（）

判断题

17.在邮储员工违规行为处理中，员工违规行为审理委员会负责（）的审理工作。

单选题

A. 员工经济处理~||~员工组织处理~||~员工批评教育~||~员工纪律处分

18.事业法人优质客户必须具备的条件：（）

单选题

A. 具有行业垄断优势，或行业资质优良~||~信用等级AA级(含)以上~||~资产负债率在60%(含)以下~||~净资产在1000万元(含)以上，且年综合收入大于2000万元~||~现金净流量大于零(事业结余和经营结余之和大于零)

19.金融机构应当在风险评估的基础上，适用风险为本的方法，确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别的风险相适应。（）

判断题

20.企业经营管理的过程就是不断合规的过程，经营管理活动与合规管理不可分割。（）

判断题