1.客户部门应深入客户及其担保人单位进行贷款调查，查阅其有关账表，并要进行（）等核对。

2.如果采用外包方式，项目管理办公室应按照省联社外包服务管理办法拟定外包服务项目方案，并向（）提出外包申请。

3.总行统一系统操作、统一业务产品、统一管理要求的规章制度，如非必要，分、支行不得再制定相应实施细则。（）

4.在新产品风险风险评估管理中，（）指新产品因不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险。

5.2017年银监会开展的三套利行为专项治理工作中的“三套利”指的是____

6.金融机构应当在风险评估的基础上，适用风险为本的方法，确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别的风险相适应。（）

7.个人消费贷款主要包括（）。

8.非系统评级客户的评级结果由（）进入“评级授信管理-信用等级修改”录入？

9.个人住房贷款借款人还款能力包括（）两个方面。

10.经济责任审计评价应坚持“审什么评什么”，未经审计的事项不作评价。（）

11.（）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

12.尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动。（）

13.对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？

14.员工违规处理办法所称主动说明是指什么？

15.下列关于风险的说法中,不正确的是（）。

16.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外？

17.申请人（）的评估需要综合在调查过程中对申请人的直觉判断、通过侧面对申请人为人的了解、申请人过去的信用记录表现等进行总体评估。

18.银行员工日常生活中禁止参与以下活动。（）

19.为了维护债权，贷款人可参与借款人大额融资、资产出售以及兼并、分立、股份制改造、破产清算等活动。（）

20.下列选项中，属于合规部门职能的是（）。