证券从业资格

1.银行员工日常生活中禁止参与以下活动。（）

多选题

A. 经商办企业~||~大额举债~||~涉黄涉赌涉毒~||~买卖股票

2.下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）.

单选题

A. 未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交~||~违反规定超前划拨资金的~||~未得到客户委托进行交易的~||~未按照客户委托进行交易的

3.改制农商行履行法律程序阶段，筹建工作小组须在会议召开后按法定方式向社会公告改制相关事宜，公告期不少于（）日。

单选题

A. 30~||~60~||~90~||~180

4.根据《贷款风险分类指引》规定，以下哪种说法正确的是（）。

多选题

A. 对贷款以外的各类资产，可以不按照《贷款风险分类指引》的规定进行分类~||~商业银行应当按照相关规定，向中国银行业监督管理委员会及其派出机构报送贷款分类的数据资料~||~商业银行应在贷款分类的基础上，根据有关规定及时足额计提贷款损失准备，核销贷款损失~||~商业银行应加强对贷款的期限管理

5.下列不属于“违反代收业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品数据交接不规范~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

6.我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。（）

判断题

7.被审计人因退休离开所任岗位时，不需要对其任职期间职责履行情况进行离任审计。（）

判断题

8.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，一般不得超过一年。（）

判断题

9.下列不属于商业银行利润的是（）。

单选题

A. 利润总额~||~营业利润~||~净利润~||~未分配利润

10.不良贷款处置方式中（）即通过采取仲裁、向法院申请支付令、提起诉讼、申请强制执行、诉前财产保全、处置抵(质)押品、破产债权申报、追索担保人责任等方式清收贷款本息。

单选题

A. 以物抵债~||~重组转化~||~依法追偿~||~正常催收

11.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。（）

判断题

12.邮政储蓄银行各级机构开展基金业务应严格遵循（）原则。

单选题

A. 利润最大化~||~销售量最大化~||~销售适用性~||~销售可行性

13.对于审计发现的所有问题均要在经济责任审计报告中反映。（）

判断题

14.“捆扎紧实、盖章清楚”属于现金整理的基本要求。（）

判断题

15.2012年总行制定的《中国农业银行内部控制缺陷认定标准》为我行内部控制缺陷认定工作提供了有效的依据。（）

判断题

16.薪酬管理制度一般应包括以下哪些内容。（）

多选题

A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准~||~基本薪酬的档次分类及晋级办法~||~绩效薪酬的档次分类及考核管理办法~||~中长期激励及特殊奖励的考核管理办法

17.银行要集中营销力量进入一个或两个细分市场，实行高度的专业化服务，应选择（）

单选题

A. 无差异目标市场策略~||~差异目标市场策略~||~集中性目标市场策略~||~分散化目标市场策略

18.债权转让应遵循的原则有哪些？（）

多选题

A. 依法合规原则~||~价值最大化原则~||~公开透明原则~||~竞争择优原则

19.项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。（）

判断题

20.以下哪些业务是监管评级三级的机构可以开办的？（）

多选题

A. AA+级债券投资~||~非保本理财~||~信托产品~||~以票据为标的的资产回购