证券从业资格

1.在商易通上进行转账，单笔转账限额为（）。

单选题

A. 10万元~||~5万元~||~2万元~||~20万元

2.会商审核项目审查风险缓释措施有效性，主要审查（）

单选题

A. 审查担保资源的有效性~||~审查担保方式的合规性~||~审查担保值测算的准确性~||~以上皆是

3.由于银行内部控制不严等导致操作失误，从而造成银行贷款损失的风险是（）

单选题

A. 市场风险~||~信用风险~||~操作风险~||~流动性风险

4.下列描述中，不属于董事会的固定资产管理职责和权限的是（）。

单选题

A. 负责审批总行编制的固定资产管理办法和固定资产目~||~负责审批各一级分行固定资产投资预算，并提出修改意见和理由~||~负责审批总行提交的总行自用房屋建筑物和土地的~||~负责审批总行提交的重大固定资产采购和集中采购方购置方案

5.法律性文件使用部门应将法律性文件交（）部门进行审查。

单选题

A. 法律合规部门~||~风险合规部门~||~未设法律职能部门或岗位，报上级法律合规部门~||~办公室

6.转授权应在授权范围和权限额度内进行，因特殊业务办理需要，转授权范围和额度可以大于或优于授权。（）

判断题

7.转账业务按交易方式和服务对象的不同，可分为（）。

单选题

A. 现金到账户的转账~||~账户到账户的转账~||~行内转账~||~跨行转账

8.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能超过（）个理财合同号。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~10

9.按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。（）

判断题

10.中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定.

判断题

11.贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

多选题

A. 贷款调查审查未尽职的~||~未按规定建立执行贷款面谈借款合同面签制度的~||~借款合同采用格式条款未公示的~||~未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位~||~支付管理不符合本办法要求的

12.营业机构与同业存提现金、与上级机构、与现金管理中心缴拨现金，须由（）办理。

单选题

A. 支行(局)长~||~营业主管~||~柜员~||~理财经理

13.商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少？

单选题

A. 8%~||~15%~||~20%~||~10%

14.邮政储蓄银行各级行的业务印章使用部门要向本级行（）部门提出刻制申请，由其上报上级部门相关进行统一刻制。

单选题

A. 会计结算~||~渠道管理~||~安全保卫~||~法律事务

15.根据《广东银行同业债权人委员会管理办法(试行)》规定，《债委会章程》须_______以上成员共同签署，并且其所代表的金融债权总金额在_______以上。章程一经签署，当即生效，对债权人委员会全体成员均具有约束力。

单选题

A. 2/3(含)，3/4(含)~||~2/3(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，3/4(含)

16.涉及现金类的冲正交易应根据原差错交易先做（）处理。

单选题

A. 限额止付~||~冻结~||~长短款挂账~||~取消

17.商业银行变更下列哪些事项 ,应当经国务院银行业监督管理机构批准？

多选题

A. 变更名称~||~变更注册资本~||~变更股东~||~调整业务范围

18.2000年，农业银行在国内银行中率先开展了对各级分支机构的内部控制评价，标志着农业银行的内部管理和风险控制进入了一个新的发展时期。（）

判断题

19.依据《邮政金融资金安全检查规定(试行)》，邮政企业安全保安部门对二类和代理网点的检查内容不包括（）。

单选题

A. 网点及ATMPOS等自助机具防盗防抢设施的建设使用管理维护保养情况~||~防抢动预案制定组织演练情况~||~网点过夜现金的安全保管情况~||~守库人员的安全教育培训审查情况

20.省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。

单选题

A. 2%~||~3%~||~4%~||~5%