证券从业资格

1.按照投资方向分类，银行理财产品可分为（）。

多选题

A. 固定收益类~||~现金管理类~||~结构性产品~||~代客境外理财类

2.经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。（）

判断题

3.对监管评级为（）的机构，其主要负责人任期内监管评级(含档次)下降的，必须立即引咎辞职。

单选题

A. 2级~||~3级~||~4级~||~5级

4.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的,该保证担保应当确定哪种保证类型？

单选题

A. 共同保证~||~一般保证~||~连带责任保证

5.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。（）

判断题

6.商业银行“四自”职能包括（）

多选题

A. 自主经营;~||~自担风险;~||~自负盈亏;~||~自我约束;

7.以下哪些业务是监管评级三级的机构可以开办的？（）

多选题

A. AA+级债券投资~||~非保本理财~||~信托产品~||~以票据为标的的资产回购

8.商业银行披露的本行年度重要事项第二十二条规定，至少应包下列内容:（）

多选题

A. 最大10名股东名称及报告期内变动情况。~||~前10%的股东名称及报告期内变动情况~||~增加或减少注册资本分立合并事项。~||~其他有必要让公众了解的重要信息。

9.下列属于违反账户管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或都解除劳合同的情形是（）。

单选题

A. 虚假开立账户的~||~介绍客户相互借用账户或出租账户的~||~虚假变更单位账户信息的~||~直接使用客户账户为他人办理资金交易的

10.在邮储员工违规行为处理中，应当在规定的处理幅度内从重处理的情形包括（）。

单选题

A. 在处理期间内再次违规的~||~决策授意指使强令胁迫他人违规的，按照其授意指使强令胁迫他人所为的违规行为从重处理~||~发生案件故意漏报迟报错报案件信息的~||~初次或者过失违规的

11.邮储银行2009年合规风险政策是什么？

填空题

12.《2013年银行业消费者权益保护工作要点》指出，与消费者发生纠纷后，银行业金融机构有责任受理并妥善处理消费者的投诉，银行业监管机构仅受理“（）”。

填空题

13.设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

14.已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。

判断题

15.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

16.下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的~||~持有保留他人银行卡(折)的~||~未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的~||~代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写更改不实勾选的

17.基础制造业法人客户或有负债转化为真实负债或者已经涉及到相关的诉讼的金额超过净资产20%，信用等级不得超过（）级

单选题

A. AA~||~AA-~||~A~||~A+

18.消费者不得为无民事行为能力人投保以（）为给付保险金条件的人身保险，保险公司也不得承保，但父母为其未成年子女投保的人身保险，不受此限制。

单选题

A. 死亡~||~重大疾病~||~生存~||~住院医疗

19.项目盈利能力分析的主要指标包括（）

单选题

A. 财务内部收益率~||~财务净现值~||~投资与贷款回收期~||~资产负债率

20.新增不良信贷资产实行（）。

单选题

A. 核准制度~||~认定制度~||~审批制度~||~报备制度