证券从业资格

1.个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？

单选题

A. 承担有限责任~||~以投资额为限承担有限责任~||~与家庭成员承担无限责任~||~以个人财产承担无限责任

2.凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。

单选题

A. 扣划~||~取款~||~转出转账~||~POS消费

3.对重要事项应当请示报告而不请示报告或不如实请示报告的，以及无正当理由不按时报告、漏报、少报、隐瞒不报的，省联社党委将根据情节轻重，对本人及相关责任人给予（）等处理。（）

多选题

A. 批评教育限期改正~||~责令作出检查诫勉谈话~||~取消考察对象(后备干部人选)资格~||~调离岗位改任非领导职务~||~降职免职

4.《中国农业银行关联交易管理基本规范》将我行关联交易定义为：我行或我行控股子公司与我行关联方之间发生的转移资源、劳务或义务的事项。（）

判断题

5.下列论述符合《最高人民法院关于人民法院执行设定抵押的房屋的规定》的有（）

单选题

A. 人民法院对已经依法设定抵押的被执行人及其所扶养家属居住的房屋，在裁定拍卖变卖或者抵债后，应当给予被执行人六个月的宽限期~||~在宽期限内，被执行人应当主动腾空房屋，人民法院不得强制被执行人及其所扶养家属迁出该房屋~||~宽限期届满后，被执行人仍未迁出的，人民法院可以作出强制迁出裁定~||~被执行人属于低保对象且无法自行解决居住问题的，人民法院不应强制迁出

6.检查组在检查过程中发现重大问题或案件线索，应当及时撰写专题报告上报。专题报告一事一报或一类一报，经项目主办部门负责人审定后呈报主管行领导，并抄送同级内控合规部门。（）

判断题

7.押品是指借款人为担保其债务的清偿，由（）或（）向农发行提供的财产和权利，包括抵押物和质物(权)

单选题

A. 借款人~||~贷款人~||~股东~||~第三人

8.客户发生（）情况之一，应及时调减最高综合授信额度。

单选题

A. 经营环境发生重大变化，新颁布的法律法规可能对其产生重大负面影响。~||~信用等级下降。~||~面临重大诉讼事项(诉讼金额超过客户净资产30%)。~||~主要产品供不应求，需要扩大生产经营规模。

9.电话银行注册客户最多可设置（）个转入方账户。

单选题

A. 1~||~3~||~5~||~10

10.关联交易是一种中性的经济行为，有利弊兼具的二重性。（）

判断题

11.《清产核资报告》、《资产评估报告》有效期为（）。

单选题

A. 3个月~||~6个月~||~9个月~||~12个月

12.逾期还款记录是否会影响个人贷款的申请？

填空题

13.商业银行开展金融创新活动，应遵守（），向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。

单选题

A. 监管法规。~||~行规行约。~||~行业行为准则。~||~银行员工操守守则。

14.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。” （）

判断题

15.中国农业银行董事会对行长授权管理工作由总行内控与法律合规部负责。（）

判断题

16.在对被审计人进行经济责任认定时，不能肯定一切，也不能全盘否定，要用辩证的思维方式和发展的眼光去看待被审计人在本单位相关经济活动中的作用。（）

判断题

17.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，内部查询包括（）。

单选题

A. 查询交易流水~||~末笔交易明细~||~交易日志~||~相关业务登记簿

18.对发生以下（）情况之一的，经营行可暂停或终止贷捷通可循环使用信用额度的使用。

单选题

A. 抵押物的价值明显减少，可能影响我行债权的履行;~||~借款人生产经营或财务状况发生明显恶化;~||~客户出现拖欠我行资金擅自改变贷款用途未按我行要求提供真实的财务报表和其他相关资料拒绝或阻挠银行对融资使用情况进行监督检查等违约行为;~||~客户未经我行同意，实施或计划实施兼并分立承包租赁破产等可能影响我行债权的行为;~||~客户发生或涉入重大法律纠纷;~||~客户与其他债权人合同发生重大违约事件;

19.中国人民银行应当向（）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.

单选题

A. 国务院~||~国务院总理~||~全国人民代表大会常务委员会~||~全国人民代表大会

20.银行保管的质物因保管不善毁损的，应由（）

单选题

A. 出质人承担后果~||~银行赔偿~||~借款人赔偿~||~法院解除质押关系