证券从业资格

1.内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。（）

判断题

2.本行业务范围内的关联交易，应当严格执行本行业务规范中关于定价的规定，不得向关联方提供优于同等信用级别的独立第三方可以获得的条件，但属于优势行业重点客户的除外。（）

判断题

3.如果采用外包方式，项目管理办公室应按照省联社外包服务管理办法拟定外包服务项目方案，并向（）提出外包申请。

单选题

A. 省联社项目申请部门~||~省联社科技部门~||~省联社信息化建设领导小组~||~项目管理办公室

4.在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。（）

判断题

5.风险为本(RiskBasedApproach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。（）

判断题

6.客户可在正式挂失满（）天后，办理挂失后续处理。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

7.对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？

填空题

8.在下列哪些情形下，当事人可以解除合同？（）

多选题

A. 因不可抗力致使不能实现合同目的~||~在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务~||~当事人一方迟延履行主要债务，经催告后再合理期限内仍未履行~||~当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。

9.在内控合规管理信息系统中，业务部门通过“法人授权”功能提交授权委托事项申请。（）

判断题

10.在内控合规管理信息系统中，检查人员必须先接受项目责任书，并将该检查项目选为默认项目后才能进行检查操作。（）

判断题

11.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

12.关于保证期间，以下说法正确的是：（）

单选题

A. 所有的保证期间一律为主债务履行期届满之起六个月~||~保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之起六个月~||~一般保证的债权人应当在保证期间内对债务人提起诉讼或者申请仲裁，否则，保证人免除保证责任~||~连带责任保证的债权人应当在保证期间内要求保证人承担保证责任，否则，保证人免除保证责任

13.下列哪项不属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

14.柜员按操作级别可划分为运行管理员、业务管理员、（）(领导、综合员和操作员)。

单选题

A. 调查人~||~审查人~||~业务柜员~||~签批人

15.（）是指客户在提出申请开具个人存款证明时在邮政储蓄机构有一定金额存款的证明。

单选题

A. 定期存款证明~||~活期存款证明~||~时点存款证明~||~时段存款证明

16.商业银行“四自”职能包括（）

多选题

A. 自主经营;~||~自担风险;~||~自负盈亏;~||~自我约束;

17.在邮储员工违规行为处理中，造成邮储银行案件、重大事故或较大财产损失的，应属于（）的情形。

单选题

A. 情节严重或后果严重~||~可在规定的处理幅度内从轻处理~||~可免予处理~||~可给予经济处理

18.《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

填空题

19.控制测试是指评价人员通过选取一定数量的样本，对存在的关键控制进行测试，验证实际业务操作是否按照制度设计的控制要求执行，以判断被评价机构控制运行的有效性。（）

判断题

20.对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后10日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。（）

判断题